“理享人生-乐享”开放式净值型人民币理财产品（3M）2024年第三季度报告
文章编辑：总行-吴丹 发布时间：2024-11-30
§1 重要提示
产品管理人保证本报告所载资料不存在虚假记载、误导性陈述或重大遗漏，并对其内容的真实性、准确性和完整性承担个别及连带责任。
产品托管人中国工商银行股份有限公司，已复核了本报告中的财务指标、净值表现和投资组合报告等内容，保证复核内容不存在虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏。
本报告中财务资料未经审计。
本报告期自2024年07月01日起至2024年09月30日止。
§2 产品概况
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产品名称 |
“理享人生-乐享”开放式净值型人民币理财产品（3M） |
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产品登记编码 |
C3099521000016 |
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产品类型 |
开放式净值型 |
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报告期末产品存续规模（份） |
171,444,430.85 |
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收益类型 |
非保本浮动收益型 |
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发行方式 |
公募 |
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投资范围 |
本产品资金投于现金类、•货币市场工具、证券投资基金、固定收益类证券和其他符合监管要求的资产。现金类资产、货币市场工具、证券投资基金、固定收益类证券投资比例为80%-100%，其他符合监管要求的资产0%-20%。 |
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产品成立日 |
2021年02月25日 |
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产品终止日 |
2031年12月31日 |
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杠杆水平 |
104.91% |
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业绩比较基准 |
3.70% |
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风险等级 |
R2 |
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产品管理人 |
哈尔滨农村商业银行股份有限公司 |
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产品托管人 |
中国工商银行股份有限公司 |
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币种 |
人民币 |
单位：人民币元
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主要财务指标 |
报告期（2024年07月01日-2024年09月30日） |
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1.期末产品资产净值 |
198,625,685.19 |
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2.期末产品份额净值 |
1.158543 |
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3.期末产品份额累计净值 |
1.158543 |
2024年第三季度保持对市场的密切关注，运用多种方式为客户创造收益，平均年化收益率约为3.99%
§3 报告期内产品投资策略和运作分析
3.1 报告期内产品投资策略和运作分析
产品设立严格符合资管新规要求，投资策略为持有到期。产品自2021年02月25日成立以来，累计管理规模171,444,430.85元，截2024年09月30日，净值198,625,685.19。
3.2 产品流动性风险分析
§4 投资组合报告
4.1 产品投资资产种类
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序号 |
项目 |
市值(元) |
占组合资产比例(%) |
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1 |
固定收益投资 |
31,960,113.87 |
15.34 |
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|
其中：债券 |
31,960,113.87 |
15.34 |
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|
资产支持证券 |
0.00 |
0.00 |
|
2 |
权益投资 |
0.00 |
0.00 |
|
|
其中：股票 |
0.00 |
0.00 |
|
3 |
基金投资 |
0.00 |
0.00 |
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4 |
资管计划 |
174,272,337.92 |
83.63 |
|
5 |
金融衍生品投资 |
0.00 |
0.00 |
|
6 |
买入返售金融资产 |
0.00 |
0.00 |
|
7 |
银行存款和结算备付金合计 |
2,149,369.15 |
1.03 |
|
8 |
其他资产 |
0.00 |
0.00 |
|
|
合计 |
208,381,820.94 |
100.00 |
4.2 前十大资产持仓情况
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序号 |
资产名称 |
资产市值(元) |
占比（%） |
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1 |
华润睿盈10号信托计划 |
21,095,999.40 |
10.12 |
|
2 |
百瑞安鑫增利信托计划 |
21,079,397.26 |
10.12 |
|
3 |
华润睿盈10号信托计划 |
20,076,116.47 |
9.63 |
|
4 |
百瑞安鑫增利信托计划 |
20,064,109.59 |
9.63 |
|
5 |
华润睿盈10号信托计划 |
20,010,836.48 |
9.60 |
|
6 |
14南粤银行二级 |
16,887,848.39 |
8.10 |
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7 |
24进出06 |
15,072,265.48 |
7.23 |
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8 |
华润睿盈10号信托计划 |
12,116,290.18 |
5.81 |
|
9 |
华润睿盈10号信托计划 |
10,498,681.66 |
5.04 |
|
10 |
华润睿盈10号信托计划 |
10,088,809.37 |
4.84 |
