理享人生-尊享（高净值）2024年0502期人民币理财产品2024年第三季度报告
文章编辑：总行-吴丹 发布时间：2024-11-30
§1 重要提示
产品管理人保证本报告所载资料不存在虚假记载、误导性陈述或重大遗漏，并对其内容的真实性、准确性和完整性承担个别及连带责任。
产品托管人中国工商银行股份有限公司，已复核了本报告中的财务指标、净值表现和投资组合报告等内容，保证复核内容不存在虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏。
本报告中财务资料未经审计。
本报告期自2024年07月01日起至2024年09月30日止。
§2 产品概况
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产品名称 |
理享人生-尊享（高净值）2024年0502期人民币理财产品 |
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产品登记编码 |
C3099524A000001 |
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产品类型 |
封闭式净值型理财产品 |
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报告期末产品存续规模（份） |
10,000,000.00 |
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收益类型 |
非保本浮动收益 |
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发行方式 |
私募 |
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投资范围 |
存款、债券等债权类资产比例不低于80%的产品 |
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产品成立日 |
2024年05月23日 |
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产品终止日 |
2025年05月23日 |
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杠杆水平 |
100.15% |
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业绩比较基准 |
3.40% |
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风险等级 |
R2 |
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产品管理人 |
哈尔滨农村商业银行股份有限公司 |
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产品托管人 |
中国工商银行股份有限公司 |
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币种 |
人民币 |
单位：人民币元
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主要财务指标 |
报告期（2024年07月01日-2024年09月30日） |
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1.期末产品资产净值 |
10,149,927.01 |
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2.期末产品份额净值 |
1.014993 |
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3.期末产品份额累计净值 |
1.014993 |
2024年第三季度保持对市场的密切关注，运用多种方式为客户创造收益，平均年化收益率约为4.34%
§3 报告期内产品投资策略和运作分析
3.1 报告期内产品投资策略和运作分析
产品设立严格符合资管新规要求，投资策略为持有到期。产品自2024年05月23日成立以来，累计管理规模10,000,000.00元，截2024年09月30日，净值10,149,927.01。
3.2 产品流动性风险分析
§4 投资组合报告
4.1 产品投资资产种类
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序号 |
项目 |
市值(元) |
占组合资产比例(%) |
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1 |
固定收益投资 |
0.00 |
0.00 |
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其中：债券 |
0.00 |
0.00 |
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资产支持证券 |
0.00 |
0.00 |
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2 |
权益投资 |
0.00 |
0.00 |
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其中：股票 |
0.00 |
0.00 |
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3 |
基金投资 |
0.00 |
0.00 |
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4 |
资管计划 |
10,165,113.59 |
100.00 |
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5 |
金融衍生品投资 |
0.00 |
0.00 |
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6 |
买入返售金融资产 |
0.00 |
0.00 |
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7 |
银行存款和结算备付金合计 |
0.00 |
0.00 |
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8 |
其他资产 |
0.00 |
0.00 |
|
|
合计 |
10,165,113.59 |
100.00 |
4.2 前十大资产持仓情况
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序号 |
资产名称 |
资产市值(元) |
占比（%） |
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1 |
华润睿盈10号信托计划 |
10,165,113.59 |
100.00 |
