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政策法规

文号/发布 时间

关于客户尽职调查的内容

1

《服务贸易外汇管理指引实施细则》

汇发〔2013〕30号

第四条 金融机构应当按照“了解你的客户”“了解你的业务”的原则合理尽职。

2

《国家外汇管理局关于印发<银行办理结售汇业务管理办法实施细则>的通知》

汇发〔2014〕53号

第四条 银行办理结售汇业务，应当遵循“了解业务、了解客户、尽职审查”的原则。

第五条 银行应当建立与“了解业务、了解客户、尽职审查”原则相适应的内部管理制度。

3

《国家外汇管理局关于优化个人外汇业务信息系统的通知》

汇发〔2016〕34号

二、外汇指定银行为个人办理购汇业务时，应认真落实展业原则，加强客户身份识别，要求境内个人认真阅读并填写《个人购汇申请书》。

4

国家外汇管理局有关负责人就改进个人外汇信息申报管理答记者问

2016年12月31日

三、强化银行真实性、合规性审核责任。要求银行加强合规性管理，认真落实展业原则，完善客户身份识别。按照《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》（中国人民银行令〔2016〕3号）报告大额及可疑交易。

5

《国家外汇管理局关于进一步简化和改进直接投资外汇管理政策的通知》

汇发〔2015〕13号

附件1直接投资外汇业务操作指引说明第四条，本操作指引中规定收取或审核的相关材料，仅限于外汇局要求的部分，申请人办理业务时仍须按照其他管理部门规定和银行展业原则（了解客户、了解业务、尽职审查）及自身制度要求提交其他相关材料

6

《支付机构外汇业务管理办法》

汇发〔2019〕13号

第三条 支付机构应遵循“了解客户”、“了解业务”及“尽职审查原则，在登记的业务范围内开展经营活动。