2021年度信息披露报告

 

第一节  重要提示

 

本行董事会、监事会及董事、监事、高级管理人员保证本报告所载资料不存在任何虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏，并对其内容的真实性、准确性和完整性承担个别及连带责任。

黑龙江容大会计师事务所根据国内审计准则对本行2021年财务会计报告进行了审计，并出具了审计报告。

本行董事长、行长、监事会主席、计划财务部门负责人保证2021年报告中财务报告的真实、完整。

 

第二节 本行基本情况简介

 

一、法定中文名称：哈尔滨农村商业银行股份有限公司

（简称：哈尔滨农商银行，下称“本行”）

本行英文全称：HARBIN  RURAL　COMMERCIAL　

BANK　CO.，LTD.

二、法定代表人：郭俊秋

三、联系地址：黑龙江省哈尔滨市道里区经纬二道街63号

联系电话：（0451）84291189

传  真：（0451）84291200

四、注册地址：黑龙江省哈尔滨市道里区经纬二道街63号

邮政编码：150016

网  址：www.hrbrcb.com

五、本行信息披露报告方式：本行网站（www.hrbrcb.com）。

六、本行信息披露报告备置地点：本行董监办公室及基层主要网点。

七、本行网点和机构设置：共设网点62个，其中1个营业部、61个支行；总部设置职能部门19个，正式在编员工1295名。发起设立村镇银行1家，为哈尔滨农信村镇银行股份有限公司，下辖营业网点5家，其中：营业部1家，支行4家。

八、本行经营范围：（一）吸收公众存款;（二）发放短期、中期和长期贷款；（三）办理国内结算；（四）办理票据承兑与贴现；（五）代理发行、代理兑付、承销政府债券；（六）买卖政府债券、金融债券；（七）从事同业拆借；（八）代理收付款项及代理保险业务；（九）从事外汇业务；（十）从事银行卡业务；（十一）从事开办实物黄金和黄金租借及代理买卖业务；（十二）经国务院银行业监督管理机构批准的其他业务。

九、本行其他有关资料：

1.注册资本：人民币200000万元

2.成立日期：2015年10月8日

3.注册登记地点：哈尔滨市市场监督管理局

4.企业统一社会信用代码：91230100MA18W00M0Y

5.金融许可证机构编码：B0747H223010001

 

第三节 会计数据和业务数据摘要

  

一、截至报告期末的主要财务数据

                           单位：万元

主要会计数据	2021年度
营业收入	132,812.63
营业利润	51,753.90
利润总额	51,360.41
净利润	39,038.10
基本每股收益（人民币元）	0.20
平均总资产收益率（%）	0.73

 

二、监管指标情况

                          

监管指标		监管标准	2021年12月31日
根据《商业银行资本管理办法（试行）	资本充足率（%）	≥10.5%	10.81
	一级资本充足率（%）	≥8.5%	9.65
	核心一级资本充足率（%）	≥7.5%	9.65
流动性比例（%）		≥25%	39.26
贷款拨备比（%）		≥2.5%	7.06
贷款拨备覆盖率（%）		≥110%	143.56
单一最大客户贷款集中度（%）		≤10%	8.91
单一最大集团客户授信集中度（%）		≤15%	9.32

 

三、资本的构成及变化

                                 单位：万元

资本项目内容	2021年末余额
1.核心一级资本净额	342,768.74
2.一级资本净额	342,768.74
3.资本净额	383,856.56
4.风险加权资产	3,550,694.43
5.核心一级资本充足率（%）	9.65
6.一级资本充足率（%）	9.65
7.资本充足率（%）	10.81

四、报告期内股东权益变动情况

单位：万元

项目	股本	资本公积	其他综 合收益	盈余公积	一般风 险准备	未分配 利润	股东权益
期初数	200,000	8,891.31	4,788.24	42,997.05	48,257.51	24,655.69	329,589.80
本期增加		4,213.36	9,189.80	3,903.81	3,000.00	8,134.29	28,441.26
本期减少
期末数	200,000	13,104.66	13,978.04	46,900.86	51,257.51	32,789.99	358,031.06

 

第四节   财务报告

 

本行2021年财务会计报告已经黑龙江容大会计师事务所有限公司根据国内审计准则进行了审计，并由注册会计师郭利、张伟签字出具了审计报告。（审计报告附后） 

 

第五节  最大十户股东情况及报告期内股本变动情况

 

一、报告期内股本总额及股权结构变动情况

（一）在报告期内，本行股本总额为200,000万股，较2020年末未发生变化，其中持股比例在百分之五以上的股东及其持有股份未发生变化。

（二）报告期内股本变化情况

单位：万股、%

股份类型	2020年末			2021年末
	户数	金额	占比	户数	金额	占比
1.法人股	10	138700	69.35	10	138700	69.35
2.自然人股	2113	61300	30.65	2111	61300	30.65
其中：职工股	1297	22842.2	11.42	1261	21533.63	10.77
合计	2123	200000	100	2121	200000	100

截至2021年末，本行股本总额为200,000万股，股本结构为：职工自然人1,261户，金额21,533.63万股，占比10.77%；社会自然人850户，金额39,766.37万股，占比19.88%；法人股10户，金额138,700万股，占比69.35%。

二、报告期内股东情况

（一）基本情况

截至2021年末，本行股东总数为2,121户，其中：法人股东10户，自然人股东2,111户，其中：职工自然人1,261户。

（二）本行前十户法人股东持股情况

序号	股东名称	法人代表	持股金额（股）	占总股本比例（%）
1	厦门象屿股份有限公司	张水利	198000000	9.90
2	永诚财产保险股份有限公司	许  坚	198000000	9.90
3	中融国际信托有限公司	刘  洋	198000000	9.90
4	哈尔滨禧龙国际商贸物流园区有限公司	吴进腾	198000000	9.90
5	哈尔滨宏达建设发展集团有限公司	杨晓宏	198000000	9.90
6	黑河农村商业银行股份有限公司	朱金库	198000000	9.90
7	大庄园肉业集团股份有限公司	陈希滨	99000000	4.95
8	黑龙江远东木业有限公司	任瑞淼	50000000	2.50
9	伊春农村商业银行股份有限公司	侯  雪	30000000	1.50
10	大兴安岭农村商业银行股份有限公司	韩德斌	20000000	1.00

• 本行主要股东及其控股股东、实际控制人、关联方、一致行动人、最终受益人情况

报告期内本行无实际控制人。

 报告期末本行主要股东为厦门象屿股份有限公司、永诚财产保险股份有限公司、中融国际信托有限公司、哈尔滨禧龙国际商贸物流园区有限公司、哈尔滨宏达建设发展集团有限公司、黑河农村商业银行股份有限公司，均持股1.98亿股，持股比例均为9.9%；黑龙江大庄园肉业集团有限公司，持股0.99亿股，持股比例为4.95%；黑龙江远东木业有限公司，持股0.5亿股，持股比例为2.5%；伊春农村商业银行股份有限公司，持股0.3亿股，持股比例为1.5%；大兴安岭农村商业银行股份有限公司，持股0.2亿股，持股比例为1%。主要股东及其关联方情况如下：

厦门象屿集团有限公司、南通象屿海洋装备有限责任公司、福建省平行进口汽车交易中心有限公司、厦门象源供应链有限责任公司、象屿宏大供应链有限责任公司、象晖能源（厦门）有限公司、海南象屿国际商务有限责任公司、Xiangyu USA Inc. 象屿（美国）有限公司、天津象屿汽车供应链管理有限责任公司、象晖能源（巴彦淖尔市）有限公司、象晖能源（额济纳旗）有限公司、厦门象屿汽车有限公司、重庆象屿汽车供应链管理有限责任公司、XIANGHUI ENERGY(SINGAPORE) PTE. LTD(中文名称：象晖能源（新加坡）有限责任公司)、香港象屿发展有限公司（HONGKONG XIANGYU DEVELOPMENT CO.,LIMITED）、和平航运（HK PEACE SHIPPING CO.,LIMITED）、光明航运（HK BRIGHTEN SHIPPING CO.,LIMITED）、幸福航运（HK HAPPINESS SHIPPING CO.,LIMITED）、PT.Xiangyu Trading Indonesia（象屿印尼贸易有限公司）、PT.XINGDA TRADING INDONESIA（兴大印尼贸易有限公司）、Singapore Chainvalue Pte.Ltd（中文名：新加坡联威有限公司）、Chainvalue US Co.(中文名：美国联威股份有限公司）、象道物流集团有限公司、三门峡象道物流有限责任公司、高安象道物流有限公司、巩义市象道物流有限公司、安阳象道物流有限公司、湖南象道物流有限公司、成都青白江象道物流有限公司、息烽象道物流有限公司、陕西象道物流有限公司、青海象道物流有限公司、新疆象道物流有限公司、厦门东南智慧物流港有限公司、厦门象屿智慧物流港有限公司、黑龙江象屿农业物产有限公司、黑龙江象屿金谷农产有限公司、黑龙江象屿粮油科技有限公司、拜泉县象屿农产有限责任公司、讷河象屿农产有限公司、嫩江象屿农产有限公司、河南象屿农业物产有限责任公司、大连象屿农产有限公司、吉林象屿农业物产有限责任公司、黑龙江象屿小额贷款有限公司、依安县鹏屿商贸物流有限公司、甘南屿昌农产有限公司、五大连池象屿农业物产有限公司、讷河屿昌农产有限公司、富锦象屿金谷农产有限责任公司、嫩江县恒通农副产品有限公司、北安象屿金谷农产有限责任公司、绥化象屿粮油科技有限责任公司、黑龙江北安农垦鸿盛农产品贸易有限公司、绥化象屿金谷农产有限责任公司、厦门象屿智慧科技有限责任公司、北京象屿数字科技产业有限公司、厦门环资矿业科技股份有限公司、江苏大丰新安德矿业有限公司、江苏新安德超细粉体科技有限公司、镇江象屿泰合环保科技有限责任公司、厦门象屿物流集团有限责任公司、香港拓威贸易有限公司、北京象屿国际贸易发展有限公司、天津象屿进出口贸易有限公司、福建兴大进出口贸易有限公司、厦门象屿兴宝发贸易有限公司、厦门象屿化工有限公司、厦门象屿农产品有限责任公司、成大物产（厦门）有限公司、厦门象屿鑫成供应链有限公司、厦门兴融供应链科技有限公司、厦门象屿新能源有限责任公司、厦门象屿铝晟有限公司、厦门象屿同道供应链有限公司、厦门象屿物产有限公司、厦门振丰供应链有限责任公司、厦门振丰能源有限公司、厦门象屿资源有限公司、泉州象屿石化有限公司、象屿炜杰（山东）供应链有限公司、梁山象屿供应链有限责任公司、广州象屿进出口贸易有限公司、海南象屿供应链科技有限公司、浙江亿象更新实业有限责任公司、天津象屿供应链管理有限公司、榆林象屿供应链管理有限公司、上海象屿牧盛贸易有限公司、上海象屿机电有限公司、上海闽兴大国际贸易有限公司、徐州象屿供应链管理有限公司、象屿（张家港）有限公司、厦门象屿矿业有限公司、象屿国裕能源有限公司、厦门象屿医疗设备有限责任公司、青岛象屿进出口有限责任公司、成都象屿供应链有限责任公司、香港象屿国际贸易发展有限公司、XIANGYU (SINGAPORE) PTE. LTD.（中文名称：象屿（新加坡）有限公司）、HONG KONG EVAN TRADING LIMITED（中文名称：香港亿旺国际贸易实业有限公司）、ADMIRAL SHIPPING CO., LIMITED（中文名：旗舰航运有限公司）、BLOSSOMING  SHIPPING CO., LIMITED（中文名：发展航运有限公司）、DILIGENCY SHIPPING CO., LIMITED（中文名：勤奋航运有限公司）、HK CONCORD SHIPPING CO., LIMITED（中文名：和谐航运有限公司）、江苏象屿物产有限公司、厦门象森铝业有限公司、厦门象明投资有限公司、日照象明油脂有限公司、河南铝晟矿产品有限责任公司、HONESTY SHIPPING CO., LIMITED（诚实航运有限公司）、GLORY SHIPPING CO., LIMITED（光荣航运有限公司）、江苏象屿国贸有限公司、浙江象屿金伟晖石油化工有限公司、香港象屿荣达有限公司（HONGKONG XIANGYU RONGDA LIMITED）、福州速传保税供应链管理有限公司、高安象屿国际贸易有限责任公司、榆林象屿同道供应链有限公司、山东恒隆粮油有限公司、兰州泽屿贸易有限公司、天津象屿智运科技有限责任公司、天津象屿智运物流有限责任公司、宁波象屿南光供应链有限公司、福州象屿智运供应链有限公司、厦门象屿航运有限公司、厦门象屿速传供应链发展股份有限公司、厦门象屿智运供应链有限公司、青岛大美密封科技有限公司、象屿重庆有限责任公司、哈尔滨象屿智运供应链有限公司、HONG KONG HING SIN INTERNATIONAL LIMITED（香港兴辰国际有限公司）、HONG KONG XIANGYU SUPERCHAIN ASSET MANAGEMENT CO., LIMITED（中文名：香港象屿速传资产管理有限公司）、新丝路发展有限公司（英文名：VIEWER DEVELOPMENT CO., LIMITED)、上海象屿速传供应链有限公司、上海象屿钢铁供应链有限公司、上海象屿速传航运发展有限公司、上海象屿国际物流有限责任公司、浙江象屿速传供应链有限公司、福州速传物流有限公司、福州胜狮货柜有限公司、厦门速传报关行有限公司、厦门象屿报关行有限公司、厦门特贸象屿发展有限公司、厦门象屿胜狮货柜有限公司、厦门象屿太平综合物流有限公司、厦门象屿龙得宝物流有限公司、莆田象屿速传供应链有限公司、青岛象屿速传供应链有限公司、广州象屿速传物流有限公司、深圳象屿速传供应链有限公司、广西自贸区象屿速传供应链管理有限公司、天津象屿速传物流有限公司、厦门象屿易联多式联运有限公司、乐高集团有限公司(英文名：S C Rakau Group Limited)、漳州市泰平智慧物流有限公司、United Forestry Group Limited(中文名称：林源资产公司 ）、Silvan forest LLC(中文名： 银帆林业有限公司）、Superpen Limited、GOLDEN BRICKS SHIPPING PTE. LTD.（中文名称：金砖海运有限公司）、福清胜狮货柜有限公司、厦门象屿胜狮物流科技有限公司、PT Super Supply Chain（中文名称：速朋供应链（印度尼西亚）有限公司）、湖北象屿中盛粮油有限责任公司、福州象屿物流实业有限责任公司、厦门象屿五金物流服务有限公司、厦门象屿物流配送中心有限公司、厦门象屿商贸供应链有限公司、唐山象屿正丰国际物流有限公司、泉州象屿物流园区开发有限公司、厦门象屿农产投资有限责任公司、厦门国际物流中心开发有限公司、开曼铝业（三门峡）有限公司、厦门泓屿供应链有限责任公司、高安成晖供应链有限责任公司、文山富神矿业有限公司、大连港象屿粮食物流有限公司、内蒙古易至科技股份有限公司、上海象屿物流发展有限责任公司、哈尔滨农村商业银行股份有限公司、锦州港象屿粮食物流有限公司、厦门现代码头有限公司、富锦象屿金谷生化科技有限公司、厦门象屿金象融资租赁有限公司、邓启东、齐卫东、张水利、陈方、林俊杰、吴捷、沈艺峰、沈维涛、廖益新、曾仰峰、王剑莉、余玉仙、齐卫东、程益亮、童晓青、陈代臻、范承扬、张军田、廖杰

永诚财产保险股份有限公司的实际控制人是中国华能集团有限公司，其关联方包括华能资本服务有限公司、永诚保险资产管理有限公司、永鑫保险销售服务有限公司、上海长晟置业有限公司、长城证券股份有限公司、华能贵诚信托有限公司、华能碳资产经营有限公司、华能天成融资租赁有限公司 、华能投资管理有限公司、华能宝城物华有限公司、宝城期货有限责任公司、北京云成金融信息服务有限公司、枫信金融控股责任有限公司、深圳能源集团股份有限公司、北方联合电力有限责任公司、中国大唐集团资本控股有限公司、中国华电集团资本控股有限公司、国家能源集团资本控股有限公司、国家电投集团资本控股有限公司、瑞士再保险股份有限公司、许坚、马洪潮、陈森如、强文桥、高原、江涛、张敏、黄慧湄、李桂祥、贺云、卫保川、梁晶、陈关亭、杨桦、姚霞、孙琦、苏为华、史可佳、武舒楠、张林刚、杜宏伟、麦宝洪、徐睿、杨丽波、方逾、康国君、蒋海、孙增产、丰春芳、韩亮、何怀安、吴鹏、王旭。

中融国际信托有限公司的实际控制人是经纬纺织机械股份有限公司，其关联方包括经纬纺织机械股份有限公司、中国纺织机械（集团）有限公司、中国恒天集团有限公司、中国机械工业集团有限公司、北京中融鼎新投资管理有限公司、达孜县鼎瑞资本投资有限公司、达孜县鼎升资本投资有限公司、达孜县鼎诚资本投资有限公司、北京中融鼎泓投资有限公司、上海鼎慕投资管理有限公司、上海隆山投资管理有限公司、中融长河资本投资管理有限公司、哈尔滨中融鼎新置业有限公司、北京中融汇智人力资源有限公司、深圳中融宝晟资产管理有限公司、北京中融恒睿资本投资管理有限公司、中融世鸿资产管理有限公司、中融鼎兴资产管理有限公司、中融汇今资产管理有限公司、北京中融稳达资产管理有限公司、深圳中融丝路资产管理有限公司、上海辉致人力资源有限公司、中融国际控股有限公司Zhongrong International Holdings Limited（BVI）、上海长昆投资管理有限公司、绍融投资管理（上海）有限公司、中融国际资本管理有限公司Zhongrong International Capital Management Limited(HK）、Blackhawk Investment Management Limited、中融国际财富管理有限公司Zhongrong International Wealth Management Limited(HK）、中融珺泰（国际）控股有限公司、ZRT Grandton（International）Holding LTD、中融平和证券有限公司（ZHONGRONG PT SECURITIES LIMITED）、中融平和财务有限公司（ZHONGRONG PT FINANCE LIMITED）、中融平和贸易有限公司（ZHONGRONG PT TRADING LIMITED）、中融平和金融有限公司（Zhongrong PT Capital Limited）、富标环球有限公司WEALTH POINTER GLOBAL LIMITED（BVI）、中融国际资本管理有限公司（开曼）Zhongrong International Capital Management (Cayman)Limited、中融国际债券2019有限公司（Zhongrong International Bond 2019 Limited）、中融珺泰投资管理（国际）有限公司（ZRT Grandton Investment Management (International) LTD）、中融国际债券2021有限公司（Zhongrong International Bond 2019 Limited）、中融基金管理有限公司、中融（北京）资产管理有限公司、刘洋、姚育明、张向晖、张东、张宪军、游宇、汤小青、王卫、黄琳、高兴山、毛发青、邵武、刘香玉、何志强、金庆浩、刘炜、庚磊、杨莉、郎波、王强、侯春琳、董继红、毛得贵、王鹏辉。

哈尔滨禧龙国际商贸物流园区有限公司的实际控制人是吴庆和，其关联方包括哈尔滨中油石油物资装备有限公司、哈尔滨禧龙国际家居建材博览中心有限公司、哈尔滨哈东南商业广场有限公司、哈尔滨益穗园农业科技开发有限公司、吴进腾、吴庆和。

哈尔滨宏达建设发展集团有限公司的实际控制人是杨晓宏，其关联方包括哈尔滨恒信典当有限公司、黑龙江宏达生物科技有限公司、融信保险代理有限公司、哈尔滨通惠拍卖有限公司、哈尔滨汇通融资担保有限公司、哈尔滨祥通机动车维修有限公司、天津自贸区宏达滨港国际贸易有限公司、哈尔滨宏达国际汽车城有限公司、哈尔滨谛艾仕汽车销售服务有限公司、哈尔滨瑞通机动车检测有限公司、黑龙江省祥诚建筑安装工程有限公司、瑞斯融资租赁（天津）有限公司、哈尔滨百朋汇金投资企业（有限合伙）、黑龙江延寿农村商业银行股份有限公司、黑龙江通河农村商业银行股份有限公司、杨晓宏、石振文、梁玮宏。

黑河农村商业银行股份有限公司无实际控制人，其关联方包括北京银建投资公司、北京金建出租汽车有限公司、银建国际旅行社有限公司、银建物业服务有限公司、北京金银建科技发展有限公司、北京银建门诊部有限公司、银建汽车销售服务有限公司、北京银建城市观光有限公司、海南银建实业投资有限公司、北京金银建出租汽车有限公司、天津市银建的士有限公司、华西能源工业股份有限公司、重庆东工实业有限公司、重庆市华西耐火材料有限公司、华西能源工程有限公司、自贡华西能源工业有限公司、华西能源张掖生物质发电有限公司、四川鼎慧商贸有限公司、四川易迪泰网络有限公司、浙江华西铂瑞重工有限公司、自贡华西东城投资建设有限公司、云南惠康再生能源开发有限公司、山西尧都农村商业银行股份有限公司、天津大通投资集团有限公司、天津市集睿科技投资有限公司、天津滨海新天投资有限公司、山西恒富煤化集团有限公司、临汾平阳当地产开发有限公司、山西诚一企业管理有限公司、吉林九台农村商业银行股份有限公司、辽源农村商业银行有限责任公司、长春高新惠民村镇银行有限责任公司、长春南关惠民村镇银行有限责任公司、吉林丰满惠民村镇银行股份有限公司、吉林船营惠民村镇银行股份有限公司、桦甸惠民村很银行股份有限公司、松原宁江惠民村镇银行股份有限公司、乾安惠民村镇银行有限责任公司、大安惠民村镇银行有限责任公司、洮南惠民村镇银行股份有限公司、朱金库、姜立忠、韩在媛、黎仁超、李哲民、苏广军、杨华、杨文、杨晓宏、刘少军、尹秋实、胡丽娟、徐家辉、孙福成、郑玲、何捷、刘世明、王晶。

大庄园肉业集团股份有限公司的实际控制人是陈希滨，其关联方包括吉林大庄园食品有限公司、黑龙江大庄园肉业连锁经营有限公司、黑龙江大庄园农牧业联合科技有限公司、黑龙江阿米利亚农牧业旅游产业有限公司、哈尔滨大庄园国际贸易有限公司、锡林郭勒盟万润嘉肠业有限公司、大庄园营销有限公司、黑龙江大庄园中央厨房食品制造有限公司、陈希滨、陈姣姣、陈金、李婵花。

黑龙江远东木业有限公司的实际控制人是任瑞淼，其关联方包括黑龙江恒科经贸有限公司、哈尔滨三全工贸有限责任公司、任瑞淼。

伊春农村商业银行股份有限公司无实际控制人，其关联方包括哈尔滨金马房地产开发有限公司、伊春泓江实业有限责任公司、哈尔滨春秋投资有限公司、哈尔滨哈投投资股份有限公司、鸡西农村商业银行股份有限公司、侯雪、史桂珍、王光仁、侯宇、贺立杰、王圣均、胡明远、李伟良、姚淑英、李雪非、李占江、徐建伟、张名佳、宋长安、祖孝军、李占海、郭艳梅、孙伟、石信军、杨晶、陈立敏、吕东彬、郑孝巍。

大兴安岭农村商业银行股份有限公司无实际控制人，其关联方包括新华联控股有限公司、吉林九台农村商业银行股份有限公司、呼伦贝尔市兴隆物流有限公司、五大连池宝泉啤酒饮品有限责任公司、大兴安岭农工商联合公司、大兴安岭林业集团公司、黑龙江北大荒农业股份有限公司、微神马科技（大连）有限公司、黑龙江塔河农村商业银行股份有限公司、黑龙江呼玛农村商业银行股份有限公司、黑龙江漠河农村商业银行股份有限公司、五大连池惠丰村镇银行股份有限公司、海伦惠丰村镇银行股份有限公司、临高惠丰村镇银行股份有限公司、乐东惠丰村镇银行股份有限公司、东方惠丰村镇银行股份有限公司、祁东惠丰村镇银行股份有限公司、海口联合农商银行、黑龙江甘南农村商业银行股份有限公司、黑龙江省农村信用社联合社、刘伟学、张铁、孙华东、王显志、张必书、苏广军、曹天佑、葛树峰、马洪池、方林、王伯东、袁敬军、邱涛、尹凤欣、闫秀敏、陈建霞、张丽艳、许建鑫、刘伟华、曹天佑、明万里、李馥彬、李春民、冯世勇、李惠冰、刘平、宋铁、张孟琦、宋杨 、陈建莉。

（四）本行主要股东股权质押情况

截至2021年末，本行主要股东共出质股权23,300万股，占本行股权总额的11.65%，其中：哈尔滨宏达建设发展集团有限公司共出质职权18,300万股，质押率92.42%；黑龙江远东木业有限公司共出质职权5,000万股，质押率100%。我行已依据监管部门有关规定限制其在董事会、监事会及股东大会上的表决权，黑龙江远东木业有限公司所委派股东监事已经本行股东大会罢免。

（五）股东提名董事、监事情况

厦门象屿股份有限公司提名齐卫东为股权董事，永诚财产保险股份有限公司提名何怀安为股权董事，中融国际信托有限公司提名金庆浩为股权董事，哈尔滨禧龙国际商贸物流园区有限公司提名吴庆和为股权董事，哈尔滨宏达建设发展集团有限公司提名杨晓宏为股权董事，黑河农村商业银行股份有限公司提名朱金库为股权董事，黑龙江大庄园肉业有限公司提名陈希滨为股权董事。伊春农村商业银行股份有限公司提名侯雪为股权监事，大兴安岭农村商业银行股份有限公司提名方林为股权监事。

（六）本行前十户自然人股东持股情况

单位：万股、%

序号	股东名称	持股金额	占总股本比例
1	李瑞	850	0.43
2	王强	700	0.35
3	李宏武	575	0.28
4	魏玉贤	540	0.27
5	王丽娟	506	0.25
6	李长洁	500	0.25
7	陈井伟	400	0.20
8	唐小美	400	0.20
9	刘燕华	400	0.20
10	金广芹	400	0.20

 

第六节  薪酬情况

 

一、薪酬管理架构及决策程序，包括薪酬管理委员会（小组）的结构和权限

（一）薪酬管理架构及决策程序

1.管理架构

提名和薪酬委员会---考核问责委员会---人力资源部

2.决策程序

根据《中国银监会关于建立健全农村合作金融机构激励约束机制的指导意见》《商业银行稳健薪酬监管指引》、《银行业金融机构绩效考评监管指引》《关于银行业金融机构进一步做好绩效考评工作的意见》《黑龙江省农村信用社薪酬分配的指导意见》和《黑龙江省农合机构差异化经营考核评价管理办法（试行）》（黑农信联发〔2021〕29号）等管理办法，对标同业并结合实际，制定我行的薪酬管理办法；本行高级管理人员的薪酬分配方案需报董事会批准。

（二）薪酬管理委员会（小组）的结构和职责

1.结构

提名和薪酬委员会成员为奇数，至少应由三名董事组成，成员不能包括控股股东提名的董事。

提名和薪酬委员会委员的产生、调整和撤换，由董事会决定。

提名和薪酬委员会设主任委员一名，由独立董事担任，负责主持委员会工作。主任委员由全体委员选举产生。

每届提名和薪酬委员会任期与董事会一致,委员任期届满，可连选连任。期间如有委员不再担任本行董事职务，自动失去委员资格，并由董事会根据有关规定补足委员人数，补充委员的任职期限截至该委员担任董事的任期结束。

提名和薪酬委员会下设工作组，专门负责日常工作联络和会议组织等工作。工作组由人力资源部牵头协调，成员从本行员工中选任。

2.工作组职责

（1）负责提名和薪酬委员会的日常运作；

（2）安排提名和薪酬委员会会议并负责会议记录；

（3）负责做好提名和薪酬委员会决策的前期准备工作，对提请委员会审议的材料进行审查，确保管理层以适当方式向提名和薪酬委员会提交报告及会议文件；

（4）协调安排委员列席或旁听本行有关会议和进行调查研究工作；

（5）协助委员掌握相关信息，要求管理层提供相关资料和材料；

（6）负责提名和薪酬委员会与本行其他委员会的协调工作；

（7）其他由提名和薪酬委员会赋予的职责。

二、年度薪酬总量、受益人及薪酬结构分布

2021年度薪酬总额为22,593.78万元，其中：基本工资7,466.32万元，绩效工资13,802.13万元，加班费773.36万元，津补贴536.69万元，奖金及其他15.28万元。

三、薪酬与业绩衡量、风险调整的标准

（一）薪酬与业绩衡量的标准

1.支行班子成员

每个季度根据支行13个定量指标的得分确定等级行级数，行长按等级行排名实行分级绩效工资。

2.存款业绩

按存款日均余额绩效，根据账户月日均余额、存款种类和存期对应不同定价标准，存款定价标准为0.05-4.5元/万元/月。

3.贷款业绩

按照贷款种类、新增客户和贷款合同金额确定的正常贷款收息绩效定价为40-280元/万元。

国内贸易融资绩效计提标准按公司贷款标准上浮40%，国际贸易融资其他贷款同档次计价标准下浮50%。

4.业务量业绩

网点客户经理中的综合柜员、授权员、远程授权中心人员、事后监督中心人员、风险监管员等业务笔数绩效按业务种类及复杂程度为每笔0.12-30元。

5.电子银行营销业务绩效

办理开通借记卡、手机银行、个人网银、企业网银、手机银行金E盾业务、聚合支付、二维码行业应用、信用卡等为2元-50元/户。

（二）风险调整的标准

按照《哈尔滨农村商业银行绩效薪酬延期支付实施细则》规定：

1.总行班子成员按绩效薪酬税前所得40%，董事长按绩效薪酬税前所得50%；

2.总行机关贸易金融部、网络金融部、个人金融部、公司及机构业务部、普惠金融部、风险管理部部长按绩效薪酬税前所得的10%，金融市场部部长按绩效薪酬税前所得的20%；风险管理委员会成员、投资决策委员会成员、授信审批委员会成员按绩效薪酬税前所得的5%；部长是各委员会成员的不累加计算；

3.支行行长按绩效薪酬税前所得10-40%，二级行行长（正职）按绩效薪酬税前所得10-20%，二级行行长（副职）按绩效薪酬税前所得5%；

4.支行内勤行长（内勤主管）、外勤行长分别按绩效薪酬税前所得5%、5-20%；

5.营销客户经理按贷款利息收入绩效薪酬税前所得10-40%；

6.非信贷岗位的原贷款责任人员按绩效薪酬税前所得5%。

按年末风险金管理系统计算的“延期支付参考比例”确定。

四、薪酬延期支付和非现金薪酬情况，包括因故扣回的情况

2021年度薪酬延期支付总额690.26万元，其中：总行班子成员延期支付251.33万元，总行机关部长以及各委员会成员延期支付78.89万元，支行班子成员延期支付146.79万元，营销客户经理延期支付146.49万元，非信贷岗位的原贷款责任人员66.76万元。

2021年度未发放非现金薪酬。

五、高级管理层和对银行风险有重要影响岗位上的员工的具体薪酬信息

哈尔滨农商银行各岗位绩效薪酬按照第一届董事会及董事会提名和薪酬委员会2018年第一次会议决议执行。

（一）关于《哈尔滨农商银行工资薪金管理暂行办法》、《哈尔滨农商银行等级行员管理暂行办法》、《哈尔滨农商银行客户经理制管理暂行办法》的决议；

（二）关于哈尔滨农商银行高管薪酬情况的决议。

六、年度薪酬方案制定、备案及经济、风险和社会责任指标完成考核情况

无。

七、超出原定薪酬方案的例外情况，包括影响因素，以及薪酬变动的结构、形式、数量和受益对象等。

无。

 

第七节 公司治理情况

 

一、公司治理概况

本行严格遵守《公司法》《商业银行法》《银行保险机构公司治理准则》等相关法律法规，按照中国人民银行、中国银保监会等监管部门颁布的相关规章要求，结合本行实际情况，不断完善公司治理相关制度和组织架构建设。报告期内，本行股东大会、董事会、监事会和高级管理层按照本行《章程》赋予的职责，依法独立运作，认真履行各自的权利、义务，没有违法违规的情况发生。

本行实行一级法人的授权经营体制，总行组织开展经营活动，负责统一的业务管理，实施统一核算、统一资金调度、分级管理的财务制度，下属各分支机构不具备法人资格，在总行授权范围内开展业务活动。

二、股东大会的职权与授权

股东大会是本行的最高权力机构。股东大会依法行使下述职权：

（一）制定和修改本章程；

（二）审议批准本行发展战略、规划，决定本行经营方针和投资计划；

（三）选举和更换由非职工代表担任的董事、监事，决定有关董事、监事的报酬事项；

（四）审议批准董事会、监事会的工作报告；

（五）审议批准股东大会、董事会和监事会议事规则；

（六）审议批准本行的年度财务预算方案、决算方案、利润分配方案和亏损弥补方案；

（七）对公司上市作出决议；

（八）对本行增加或者减少注册资本做出决议；

（九）对本行合并、分立、解散、清算或者改制等事项作出决议；

（十）依照法律规定对收购本公司股份作出决议;

（十一）审议单独或合并持有本行股份总数3%以上的股东的提案；

（十二）审议、批准董事会对董事的评价报告，监事会对监事的评价报告；

（十三）审议股权激励计划；

（十四）聘用或解聘为公司财务报告进行定期法定审计的会计师事务所；

（十五）审议批准单笔交易金额占本行资本净额20%以上的股权投资及资产处置、单笔交易金额占本行资本净额10%以上或交易后余额占本行资本净额20%以上的对外担保事项、固定资产占资本净额10%以上的单项固定资产购建；

（十六）审议批准法律法规、监管规定或者公司章程规定的应当由股东大会决定的其他事项。

三、报告期内股东大会召开情况

报告期内，本行共召开三次股东大会，受疫情影响，2021年2月3日在总行六楼大会议室采取现场与视频会议相结合形式召开第一、二次会议，出席本次会议的股东及委托代理人共753人，出席本次股东大会的股东共计代表有表决权股份126,914.01万股，出席本次股东大会的股东所持有的表决权股份占公司有表决权股份总数的75.18%。会议审议了《哈尔滨农商银行2020年度利润分配方案（草案）》、《董事会工作报告》、《监事会工作报告》等十二项提案，并以记名投票方式进行了审议表决，顺利通过上述议案。黑龙江畅顺达律师事务所律师王晓东、解绍伟现场见证，并出具了法律意见书。

2021年8月30日在总行六楼大会议室采取现场与视频会议相结合形式召开股东大会第三次会议，出席本次会议的股东及委托代理人共820人，出席本次股东大会的股东共计代表有表决权股份126,565.17万股，出席本次股东大会的股东所持有的表决权股份占公司有表决权股份总数的74.53%。会议审议了《2020年度财务决算报告》，《2021年度财务预算方案（草案）》，《董事会对董事2020年度履职评价报告》，《2020年度信息披露报告》，提名展昭海、戚进、杨顺然、齐卫东、何怀安、金庆浩、吴庆和、杨晓宏、朱金库、陈希滨、叶强、滕弘宇、李立伟、戚晓伟、马雷同志为第二届董事会董事人选等二十四项提案，并以记名投票方式进行了审议表决，顺利通过上述议案。黑龙江畅顺达律师事务所律师王晓东、金玉莹现场见证，并出具了法律意见书。

四、董事会职权

董事会行使下列职权：

（一）负责召集股东大会，并向大会报告工作；

（二）执行股东大会的决议；

（三）决定本行的经营计划和投资方案；

（四）制订本行的年度财务预算方案、决算方案、利润分配方案和弥补亏损方案；

（五）制订本行增加或者减少注册资本、发行债券或者其他债权及上市的方案；

（六）制订本行重大收购、收购本行股份或者合并、分立、解散及变更公司形式的方案；

（七）按照监管规定，聘任或者解聘本行行长、董事会秘书；根据行长的提名，聘任或者解聘本行副行长、财务总监、风险总监、内审合规、财务、风险等部门负责人，并决定其报酬事项和奖惩事项，监督高级管理层履行职责；

（八）依照法律法规、监管规定及公司章程，审议批准公司对外投资、资产购置、资产处置与核销、资产抵押、关联交易、数据治理等事项；

（九）审议批准单笔交易金额占本行资本净额10%以上20%以下的股权投资及资产处置、单笔交易金额占本行资本净额5%以上10%以下或交易后余额占本行资本净额10%以上20%以下的对外担保事项、单笔交易金额占本行资本净额1%以上，或交易余额占本行资本净额5%以上的重大关联交易；

（十）审议批准本行贷款比例不低于本行资本净额5%不超过本行资本净额10%的单一客户贷款、授信比例不低于本行资本净额10%不超过本行资本净额15%的集团客户授信；

（十一）审议批准本行固定资产占净资产5%以上10%以内的单项固定资产购建；

（十二）制定公司发展战略并监督战略实施；

（十三）制定公司资本规划，承担资本或偿付能力管理最终责任；

（十四）制定公司风险容忍度、风险管理和内部控制政策，承担全面风险管理的最终责任；

（十五）负责公司信息披露，并对会计和财务报告的真实性、准确性、完整性和及时性承担最终责任；

（十六）定期评估并完善本行公司治理；

（十七）制订章程修改方案，制订股东大会议事规则、董事会议事规则，审议批准董事会专门委员会工作规则；

（十八）提请股东大会聘用或者解聘为公司财务报告进行定期法定审计的会计师事务所；

（十九）维护金融消费者和其他利益相关者合法权益；

（二十）建立银行保险机构与股东特别是主要股东之间利益冲突的识别、审查和管理机制；

（二十一）承担股东事务的管理责任；

（二十二）决定超股东大会确定的年度目标任务的激励措施；

（二十三）决定本行内部管理机构的设置；

（二十四）制订本行董事年度薪酬、津贴方案，报经股东大会审议批准；

（二十五）听取本行行长的工作汇报并检查行长的工作；

（二十六）向股东大会通报银行业监督管理机构对本行的监管意见及本行执行整改情况；

（二十七）向股东大会报告董事会对董事的评价及独立董事的相互评价结果；

（二十八）确定本行绿色信贷发展战略及消费者权益保护工作战略、政策和目标，审批高级管理层制定的绿色信贷目标和提交的绿色信贷报告，定期听取高级管理层关于消费者权益保护工作开展情况的专题报告；

（二十九）法律、法规或本行章程规定，以及股东大会授予或者监管部门要求董事会行使的其他职权。

五、报告期董事会构成、变化及工作情况

哈尔滨农商银行第一届董事会于2021年8月30日进行了换届选举，报告期末，本行董事会成员有15人，其中：执行董事3人、独立董事5人、股权董事7人。第二届董事会成员中，戚进、齐卫东、金庆浩、吴庆和、杨晓宏、陈希滨为连选连任董事，无需再申请任职资格。2021年12月15日，黑龙江银保监局核准展昭海董事长、杨顺然董事任职资格。报告期末，戚晓伟、马雷、李立伟、何怀安、朱金库、叶强、滕弘宇董事暂未取得任职资格。

董事会的构成符合监管要求和《公司章程》规定。报告期内，本行董事会召开会议10次，听取审议报告和议案32项，形成决议32项。全体董事恪尽职守，努力做到科学决策，注重维护本行和全体股东及存款人的利益。

董事会下设战略发展委员会、审计委员会、风险管理委员会、关联交易控制委员会、提名和薪酬委员会、三农金融服务委员会、消费者权益保护委员会等七个专门委员会。换届后，本着精简、高效、发挥专长等原则，董事会专门委员会人数限定为5至7人，专门委员会构成待董事会审议通过后在2022年度信息披露报告中予以披露。

六、监事会职权

监事会行使下列职权：

（一）监督评价董事会及董事、高级管理人员履行职责情况；

（二）要求董事长、董事及高级管理人员纠正其损害本行利益的行为；

（三）对董事和高级管理人员进行专项审计和离任审计；

（四）检查监督本行的财务活动，定期对董事会制定的发展战略科学性、合理性和有效性进行评估，形成评估报告；

（五）监督董事会确立稳健的经营理念、价值准则和制定符合本行实际的发展战略，对本行的经营决策、风险管理和内部控制等进行监督检查并督促整改；

（六）对董事及独立董事的选聘程序进行监督；

（七）提议召开临时股东大会；

（八）向股东大会报告监事会对董事、监事、高级管理人员的评价结果；

（九）派人员列席董事会会议；

（十）制定监事年度薪酬、津贴方案，报经股东大会审议批准，对全行薪酬管理制度和政策及高级管理人员薪酬方案的科学性、合理性进行监督；

（十一）定期与银行业监督管理部门沟通本行情况及其他法律、法规、规章及本行章程规定应当由监事会行使的职权。

七、报告期监事会构成、变化及工作情况

报告期末，本行监事会有成员6人，其中：职工监事4人，股权监事2人。监事会的构成符合监管要求和《公司章程》规定。报告期内，本行监事会召开会议5次，听取审议报告和议案18项，形成决议18项。其中,监事会对本行的董事、高级管理层履职监督和评价情况等进行讨论和审议，并对有关事项形成决议。监事本着对股东、存款人和相关利益人高度负责的精神，积极工作，认真履行职责。

报告期内，由于祁红时同志已经监事会审议通过辞去监事长职务，根据省联社提名，并经哈尔滨农商银行职工代表大会审议通过，增补张广为同志为职工监事。经监事会审议通过，选举张广为同志为哈尔滨农商银行第一届监事会主席。

监事会下设提名委员会和监督委员会，委员会能够严格按照议事规则履行职责。

八、报告期独立董事及工作情况

第一届董事会独立董事两名。报告期内，独立董事都能够认真参加董事会及专门委员会会议，能够对本行和全体股东履行诚信和勤勉义务，按照法律、法规和本行章程的要求，忠实履行职责，维护本行权益。工作期间，独立董事尤其关注本行重大关联交易事项，能够独立履行职责，不受本行主要股东、实际控制人或者其他与本行存在利害关系的单位或个人的影响，发表独立意见，有效履行职责。

报告期内，本行第一届董事会召开会议9次，共审议通过各类报告、议案26项，两位独立董事均参加了会议；本行召开各类专业委员会12次，共审议通过各类报告、议案18项，两位独立董事均参加了会议；2021年，两位独立董事均出席了本行三次股东大会。

报告期内，本行独立董事就关联交易发表书面意见，没有对本行董事会会议议案及其他事项提出异议。

报告期末，第二届董事会独立董事尚未取得任职资格，暂未履职。

九、高级管理层职权

行长对董事会负责，行使下列职权：

（一）主持本行的日常经营管理工作，并向董事会报告工作；

（二）组织实施董事会决议、本行年度计划和投资方案；

（三）组织制订本行的各项规章制度、发展规划、年度经营计划并负责实施；

（四）拟订本行内部管理机构设置方案；

（五）提请董事会聘任、解聘本行副行长和财务总监、风险总监、风险、财务、内审合规等部门负责人；聘任或者解聘董事会职权以外的本行内部各职能部门及分支机构负责人；

（六）制定本行职工的工资、福利、奖惩、聘用和解聘方案；

（七）提议召开董事会临时会议；

（八）授权副行长、内部各职能部门及分支机构负责人从事正常业务和管理；

（九）在本行发生挤兑等重大突发事件时，采取紧急措施，并立即向银行业监督管理机构和董事会、监事会报告；

（十）法律、法规和本章程规定，以及董事会授予的其他职权。

十、报告期内高级管理层构成、变化及工作情况

报告期末，本行高级管理层由1名行长、2名副行长组成。2021年12月15日，黑龙江银保监局核准行长戚进、副行长姜坦、副行长杨顺然任职资格。报告期内，财务总监王德勋因个人原因辞去职务。高级管理层对董事会负责，根据法律、法规、规章、本行章程和董事会的授权，组织开展本行的经营管理活动。

2021年，在疫情防控高压态势下，全行凝心聚力，主动适应，围绕发展、转型和控险，加快推进“专业化、流程化、持续化”进程，全面落实省联社各项决策部署及监管部门工作要求，统筹疫情防控和经营发展，攻坚克难，团结奋斗，各项工作于困境中取得了好于预期的经营业绩，实现了“十四五”良好开局。截至2021年末，各项存款余额445.1亿元，各项贷款余额340.33亿元，分别比年初增加42.06亿元和38.84亿元，增幅分别为10.44%和12.88%。全年实现营业收入13.28亿元，实现净利润3.9亿元。

十一、外部监事情况

报告期我行无外部监事。

十二、董监事及高级管理人员简历

（一）执行董事

1.展昭海，男，1981年11月出生，汉族，中共党员，研究生学历，管理学博士学位。2004年至2008年先后任省农垦总局办公室科员、党委秘书、副主任科员，期间兼任总局直属机关团委书记，挂职北大荒农业股份有限公司人力资源部副部长，2008年至2016年先后任省政府办公厅秘书、副主任科员、主任科员、五处副处长，2016年至2021年先后任省农村信用社联合社业务发展部副部长、部长、办公室主任、主任助理，现任哈尔滨农商银行党委书记、董事长。

2.戚进，男，汉族，1971年7月出生，中共党员，本科学历，经济师。1989年8月参加工作，历任鸡西市鸡东县兴农乡人民政府干事、秘书、工业办副主任，鸡西市鸡东农业银行兴农镇营业所会计、办公室主任，鸡西市区农村信用合作联社梨树信用社副主任、主任、联社信贷科长，黑龙江省农村信用社联合社鸡西办事处稽查分局局长，七台河市勃利农村信用合作联社理事长，黑龙江省农村信用社联合社七台河办事处副主任，哈尔滨市阿城区农村信用合作联社理事长，佳木斯市农村信用合作社联合社理事长。现任哈尔滨农商银行行长。

3.杨顺然，男，1981年4月出生，汉族，中共党员，本科学历，双学位。2004年8月参加工作，历任绥化市工程咨询公司职员，绥化市经济技术开发区管委委员会科员，绥化市发改委投融资科科员、副主任科员（期间：借调省发改委投资处科员），省政府应急办公室副主任科员，省政府办公厅二处（服务常务副省长，联系发改委、财政厅、金融办、人民银行、银监局、保监局、证监局等）副主任科员、主任科员，省政府办公厅企业投诉管理办公室副主任，哈尔滨农村商业银行股份有限公司纪委书记，现任哈尔滨农商银行副行长。

（二）股权董事

1.朱金库（尚未取得任职资格），男，汉族，1972年10月出生，中共党员，本科学历，毕业于西南财经大学金融学专业。1987年10月参加工作，历任克东联社办公室主任，克东联社总稽核，齐齐哈尔市联社办公室主任，绥化市北林区联社主任、理事长，伊春办事处副主任（期间2012年3月至11月兼任伊春市区联社理事长），伊春办事处副主任、伊春农商银行监事长，黑河农商银行纪委书记、监事长，现任黑河农商银行党委书记、董事长。

2.吴庆和，男，汉族，1968年3月出生，中共党员，本科学历。现任哈尔滨中油石油物资装备有限公司董事长，哈尔滨禧龙国际商贸物流园区有限公司总裁，哈尔滨东南投资发展有限公司董事长，福建省创禧投资集团有限公司董事。

3.杨晓宏，男，1964年10月出生，汉族，中共党员，硕士学历。历任哈尔滨轻工设计院院长助理，哈尔滨宏达贸易公司总经理，威海高科技开发区宏达实业开发总公司总经理，现任哈尔滨宏达建设发展集团有限公司董事长，期间兼任哈尔滨恒生证券有限公司（宏达建设参股）总经理。

4.陈希滨，男，汉族，1959年6月出生，民进党党员，硕士研究生学历，高级经济师。1975年下乡八五二兵团，1978年返城，历任哈尔滨帆布厂销售经理，滨来顺下水加工厂销售经理，哈尔滨大庄园食品有限公司董事长，肇东大庄园肉业有限公司董事长，现任大庄园肉业集团股份有限公司董事长。

5.齐卫东，男，汉族，1966年10月出生，1988年7月本科学历。1988年7月参加工作，历任厦门兴厦贸易有限公司综合管理部会计，厦门兴大进出口贸易有限公司财务部经理，厦门象屿集团有限公司计财部经理、核算科科长（期间挂职厦门市体改委办公室副处长），厦门兴大进出口贸易有限公司副总经理，厦门象屿集团有限公司贸易中心副总经理、贸易中心常务副总经理，厦门象屿股份有限公司党总支副书记、常务副总经理，厦门象屿集团有限公司纪委委员，厦门象屿股份有限公司管理总部总经理、副总经理，党委副书记、纪委书记、副总经理，现任厦门象屿股份有限公司副董事长、总经理，厦门市跨国公司发展促进会副会长。

6.何怀安（尚未取得任职资格），男，1972年12月出生，汉族，研究生学历。历任新疆钢铁公司炼铁厂工程技术人员、中国平安财产保险股份有限公司财务部员工、中国平安财产保险股份有限公司西宁分公司委派财务负责人、中国平安财产保险股份有限公司财务部会计核算负责人兼预算小组负责人、中国平安财产保险股份有限公司财务部财务管理室主任、中国平安财产保险股份有限公司财务部总经理助理、中国平安财产保险股份有限公司财务部总经理助理兼任平安保险集团财务集中项目组副组长、阳光财产保险股份有限公司财务部总经理、阳光保险集团股份有限公司财务部副总经理、 紫金财产保险股份有限公司财务总监兼财务负责人、紫金财产保险股份有限公司总裁助理兼财务负责人、 紫金财产保险股份有限公司总裁助理兼工会副主席、永诚财产保险股份有限公司储备干部、永诚财产保险股份有限公司风险管理部总经理兼法律合规部总经理、永诚财产保险股份有限公司风险管理部总经理、现任永诚财产保险股份有限公司总裁助理兼风险管理部总经理。

7.金庆浩，男，1969年12月出生，朝鲜族，中共党员，硕士研究生，经济师。历任哈尔滨市人民银行金融研究室、调统处科员，人民银行哈尔滨市中心支行调统处科员，人民银行哈尔滨金融监管办事处综合处科员，人民银行哈尔滨金融监管办事处综合处副主任科员，黑龙江银监局办公室副主任科员，黑龙江银监局政策法规处副处长，黑龙江银监局市场准入处副处长，黑龙江银监局非银行金融机构监管处处长，现任中融国际信托有限公司副总裁。

（三）独立董事

1.叶强（尚未取得任职资格），男，汉族，1972年7月出生，中共党员，研究生学历，博士学位。2003年3月参加工作，历任哈尔滨工业大学经管学院教师、教授、博导，（其间任德克萨斯大学奥斯汀分校博士后研究员，香港理工大学博士后研究员、访问教授，美国加州大学圣地亚哥分校访问学者），现任哈尔滨工业大学经管学院院长、党委副书记。

2.滕弘宇（尚未取得任职资格），男，汉族，1974年4月出生，中共党员，硕士研究生学历。1995年8月参加工作，历任牡丹江市国家税务局员工，七台河市中级人民法院书记员、助理审判员，七台河市铁山乡人民政府挂职副乡长），七台河市经贸委交通电力科副科长，七台河市经贸委交通电力科科长，七台河市经贸委副主任（副处级），省劳动厅就业处副处长，省劳动厅劳动保障监察局副局长，穆棱市挂职副市长，省劳动仲裁院常务副院长，2016年11月辞职，现任黑龙江五八农服信息技术有限公司副总经理。

3.李立伟（尚未取得任职资格），男，汉族，1971年2月出生，中共党员，硕士研究生学历，经济师。历任人民银行哈尔滨分行金融管理处、银行监管处科员，人民银行哈尔滨中心支行银行监管处副主任科员（期间挂职哈尔滨市商业银行大直街支行行长助理），黑龙江银监局股份制、城市商业银行、现场检查五处科长、助理调研员（期间任七台河城市信用社总经理），龙江银行总行风险管控条线、运营管理部、村镇银行管理部总经理，康得投资集团总裁助理、融资总监，2019年5月至今任问鼎资本管理（北京）有限公司总经理。

4.戚晓伟（尚未取得任职资格），女，汉族，1979年9月出生，本科学历，注册会计师、注册税务师、中级会计师。历任哈尔滨电缆厂出纳、会计、电算化财务主管，哈尔滨建兴会计师事务所项目经理、部门经理，国家电网中电装备黑龙江分公司财务部主任，2015年至今任黑龙江超越会计师事务所所长、主任会计师。

5.马雷（尚未取得任职资格），男，汉族，1982年12月出生，中共党员，香港大学硕士（在读）。历任黑龙江高盛律师集团事务所主任，北京大成（哈尔滨）律师事务所合伙人，现任黑龙江启凡律师事务所主任。

（四）职工监事

1.张广为，男，1976年2月出生，汉族，中共党员，本科学历，高级经济师。1999年9月参加工作，1999年至2006年历任海伦联社基层信用社记账员、副主任、绥化市联社财务科综合员、北林区联社信贷科副科长，2006年至2008年黑龙江省农村信用社联合社（省联社）综合业务项目组成员，2008年至2013年省联社电子银行部业务副主管，2014年至2019年8月省联社信贷部业务主管，2019年8月至2020年8月省联社个人业务部副部长，2020年8月至2021年10月省联社信贷管理部副部长，2021年11月至今哈尔滨农商银行党委委员、监事会主席。

2.彭福彬，男，汉族，1969年5月出生，中共党员，毕业于北京农业工程大学车辆工程专业，本科学历，经济师职称。1992年7月参加工作，历任哈尔滨东安发动机制造公司技术员，哈尔滨城郊信用联社资金组织科科员、资金计划部副部长、负债业务部副部长、部长，哈尔滨城郊信用联社风险管理部部长，哈尔滨城郊信用联社监察保卫部部长，哈尔滨城郊信用联社负债业务部部长，哈尔滨城郊信用联社审计部部长，2015年10月至今任哈尔滨农商银行审计部总经理。

3.魏林涛，男，1968年11月生，汉族，中共党员，东北农业大学法学专业，本科学历，中级经济师。1990年7月参加工作，历任中国农业银行哈尔滨香坊支行储蓄员、会计记账员、会计复核员、会计综合员，中国农业银行香坊支行香木分理处副主任，中国农业银行香坊支行幸福分理处副主任，中国农业银行香坊支行清收管理部副科级信贷员，中国农业银行香坊支行香木分理处副主任（主持工作），中国农业银行香坊支行胜利分理处主任，哈尔滨城郊农村信用合作联社太古信用社主任，哈尔滨农商行纪检监察室副主任、主任，2021年7月至今任哈尔滨农商银行纪委办公室主任。

4.侯秉群，男，1975年10月生，汉族，本科学历，广播电视大学金融学士学位。1992年12月参加工作，历任至中国农业银行孙吴县支行沿江营业所出纳员，中国农业银行孙吴县支行辰清分理处记账员，中国农业银行孙吴县支行第三储蓄所记账员，中国农业银行孙吴县支行营业部出纳员，中国农业银行孙吴县支行客户经理部信贷员，中国农业银行孙吴县支行综合管理部信贷员，中国农业银行孙吴县支行红旗分理处出纳员，中国农业银行孙吴县支行客户经理部客户经理，中国农业银行孙吴县支行综合管理部风险经理兼综合员，中国农业银行孙吴县支行计财信息部副经理兼营业室主任，中国农业银行孙吴县支行营业室科员，中国农业银行孙吴县支行计财信息部副经理兼营业室主任，中国农业银行孙吴县支行营业室科员（省分行内训师），中国农业银行黑河市分行个人金融部科员，中国农业银行黑河市分行公司业务部副总经理，中国农业银行黑河市分行党委办公室副总经理（主持工作），中国农业银行黑河市分行党委办公室总经理，中国农业银行黑河市分行信用卡与电子银行部总经理，中国农业银行黑河市分行新兴支行临时负责人，中国农业银行黑河市分行新兴支行党支部书记、行长，哈尔滨农商银行个人及小微金融部总经理，2021年7月至今任哈尔滨农商银行战略发展部总经理。

（五）股权监事

1.侯雪，女，1967年10月生，汉族，中共党员，吉林大学经济法专业本科学历。1986年1月参加工作，历任宝清县万金山信用社会计，宝清县农行财务股副股长，宝清联社财务股副股长、股长，宝清县农村信用合作联社副主任，宝清县农村信用合作联社监事长，集贤县农村信用合作联社理事长，宝清县信用合作联社理事长兼双鸭山办事处副职级管理（地市副职级），2017年7月至今任伊春农商银行董事长。

2.方林，男，汉族，1978年11月出生，中共党员，本科学历，助理经济师。1997年9月参加工作，历任漠河县木材综合加工厂木材检验员，漠河县农村信用联社办公室秘书、副主任、主任助理、监事长，塔河县农村信用合作联社主任，漠河县农村信用合作联社理事长，漠河县农村信用联社股份有限公司董事长，塔河农村商业银行股份有限公司董事长，大兴安岭农商银行股份有限公司董事会秘书、大兴安岭农村商业银行股份有限公司副行长，2020年7月至今任大兴安岭农商银行行长。

（六）高级管理层

1.杨顺然，男，1981年4月出生，汉族，中共党员，本科学历，双学位。2004年8月参加工作，历任绥化市工程咨询公司职员，绥化市经济技术开发区管委委员会科员，绥化市发改委投融资科科员、副主任科员（期间：借调省发改委投资处科员），省政府应急办公室副主任科员，省政府办公厅二处（服务常务副省长，联系发改委、财政厅、金融办、人民银行、银监局、保监局、证监局等）副主任科员、主任科员，省政府办公厅企业投诉管理办公室副主任，哈尔滨农村商业银行股份有限公司纪委书记，2021年12月至今任哈尔滨农商银行副行长。

2.姜坦，男，1973年1月出生，满族，中共党员，本科学历。1988年12月参加工作，历任黑龙江省龙港装修公司职员，中银信托投资公司黑龙江办事处职员，哈尔滨城郊农村信用合作联社计划科督导员，哈尔滨城郊农村信用合作联社科技科督导员，哈尔滨城郊农村信用合作联社稽查分局稽查员，哈尔滨城郊农村信用合作联社农电信用社副主任（主持工作），哈尔滨城郊农村信用合作联社农电信用社主任，哈尔滨城郊农村信用合作联社鞍山信用社主任，哈尔滨农村商业银行股份有限公司鞍山支行行长，哈尔滨农村商业银行股份有限公司营业部总经理，2021年12月至今任哈尔滨农商银行副行长。

十三、报告期部门设置和分支机构设置情况

（一）部门设置情况

根据业务发展和经营管理的需要，报告期末，本行共设立了公司金融部、普惠金融部、个人金融部、金融市场部、贸易金融部、网络金融部、风险管理部、信贷管理部、资产管理部、计划财务部、运营管理部、董监事会办公室、办公室、人力资源部、党群工作部、科技部、纪检监察室、安全保卫部、审计部19个部门。

（二）分支机构设置情况

报告期末，本行共设有61家支行和1个总行营业部，具体情况如下：

序号	机构名称	机构地址	联系电话
1	哈尔滨农村商业银行营业部	黑龙江省哈尔滨市道里区经纬二道街65号	84291008
2	哈尔滨农村商业银行田地支行	黑龙江省哈尔滨市道里区田地街3号	87656575
3	哈尔滨农村商业银行新阳路支行	黑龙江省哈尔滨市道里区新阳路502-3号	58875019
4	哈尔滨农村商业银行友谊支行	黑龙江省哈尔滨市道里区友谊路20号	84682390
5	哈尔滨农村商业银行宏达支行	黑龙江省哈尔滨市道里区机场路161号	88338246
6	哈尔滨农村商业银行安发支行	黑龙江省哈尔滨市道里区新阳路229号	84208891
7	哈尔滨农村商业银行万宝支行	黑龙江省哈尔滨市松北区万宝镇万宝大街107号	88114739
8	哈尔滨农村商业银行松浦支行	黑龙江省哈尔滨市松北区松浦大道530号	84092724
9	哈尔滨农村商业银行松北支行	黑龙江省哈尔滨市松北区祥安南大街1593号	88110976
10	哈尔滨农村商业银行太古支行	黑龙江省哈尔滨市道外区太古街716号	88374038
11	哈尔滨农村商业银行禧龙支行	黑龙江省哈尔滨市道外区先锋路6号	51858503
12	哈尔滨农村商业银行江北万达支行	黑龙江省哈尔滨市松北区恒源街590号房屋1-2层	88972591
13	哈尔滨农村商业银行道外支行	黑龙江省哈尔滨市道外区承德街64号	88375727
14	哈尔滨农村商业银行先锋支行	黑龙江省哈尔滨市南岗区先锋路587号	82549782
15	哈尔滨农村商业银行团结支行	黑龙江省哈尔滨市道外区天恒大街220号	82034069
16	哈尔滨农村商业银行民主支行	黑龙江省哈尔滨市道外区民主镇友谊村新立屯	82035595
17	哈尔滨农村商业银行哈东支行	黑龙江省哈尔滨市道外区哈东路96号	57672112
18	哈尔滨农村商业银行红旗大街支行	黑龙江省哈尔滨市道外区红旗大街709号	82443940
19	哈尔滨农村商业银行道里支行	黑龙江省哈尔滨市道里区顾乡大街150号	84318355
20	哈尔滨农村商业银行河松支行	黑龙江省哈尔滨市道里区河松街83号	84674823
21	哈尔滨农村商业银行工程支行	黑龙江省哈尔滨市道里区工部街24号	84216592
22	哈尔滨农村商业银行通达街支行	黑龙江省哈尔滨市道里区通达街444号	84813437
23	哈尔滨农村商业银行鞍山支行	黑龙江省哈尔滨市南岗区鞍山街27号	84316567
24	哈尔滨农村商业银行新发支行	黑龙江省哈尔滨市道里区机场路575号	84100867
25	哈尔滨农村商业银行新农支行	黑龙江省哈尔滨市道里区机场路1378号	84101061
26	哈尔滨农村商业银行太平支行	黑龙江省哈尔滨市道里区太平镇中心大街162号	84118754
27	哈尔滨农村商业银行榆树支行	黑龙江省哈尔滨市道里区榆树镇望哈路105号	84321117
28	哈尔滨农村商业银行鸿翔路支行	黑龙江省哈尔滨市南岗区鸿翔路55号	82710036
29	哈尔滨农村商业银行嵩山路支行	黑龙江省哈尔滨市南岗区嵩山路71号宏洋综合楼1-3层6号	82385141
30	哈尔滨农村商业银行南直路支行	黑龙江省哈尔滨市南岗区南直路230号	51089062
31	哈尔滨农村商业银行辽河支行	黑龙江省哈尔滨市道外区红旗大街红旗小区79栋 楼	82370094
32	哈尔滨农村商业银行西大直街支行	黑龙江省哈尔滨市南岗区西大直街477号	86343644
33	哈尔滨农村商业银行王岗支行	黑龙江省哈尔滨市南岗区哈双路398号	86700144
34	哈尔滨农村商业银行红旗支行	黑龙江省哈尔滨市南岗区红旗乡红旗村	86721595
35	哈尔滨农村商业银行东莱支行	黑龙江省哈尔滨市道外区东莱街78号	88389288
36	哈尔滨农村商业银行黄河路支行	黑龙江省哈尔滨市南岗区黄河路75-1号	87001035
37	哈尔滨农村商业银行香坊支行	黑龙江省哈尔滨市香坊区安埠街298－1号	84094666
38	哈尔滨农村商业银行香福路支行	黑龙江省哈尔滨市香坊区香福路114号	82052344
39	哈尔滨农村商业银行成高子支行	黑龙江省哈尔滨市香坊区哈成路186号	82056346
40	哈尔滨农村商业银行华南城支行	黑龙江省哈尔滨市道外区华南城精品B区E1-02、E1-03号	57756688
41	哈尔滨农村商业银行联盟大街支行	黑龙江省哈尔滨市平房区联盟大街42-1至42-2号	86510574
42	哈尔滨农村商业银行平房支行	黑龙江省哈尔滨市平房区谷丰东街3-5号	86501867
43	哈尔滨农村商业银行黎明支行	黑龙江省哈尔滨市香坊区军民街副102-6号	82682401
44	哈尔滨农村商业银行朝阳支行	黑龙江省哈尔滨市香坊区哈平路副555号	86674284
45	哈尔滨农村商业银行哈达支行	黑龙江省哈尔滨市南岗区学府路382-30号	86602466
46	哈尔滨农村商业银行南通大街支行	南岗区南通大街222号	82529497
47	哈尔滨农村商业银行哈西宜家支行	黑龙江省哈尔滨市南岗区哈西大街760号辰能溪树庭院南区22-1号商服	51531655
48	哈尔滨农村商业银行工农大街支行	黑龙江省哈尔滨市道里区新城花园4号楼10号、11号门市	83371606
49	哈尔滨农村商业银行商大支行	黑龙江省哈尔滨市松北区学海街1707号	58627678
50	哈尔滨农村商业银行清滨支行	黑龙江省哈尔滨市南岗区西大直街470号	86466411
51	哈尔滨农村商业银行南岗支行	黑龙江省哈尔滨市南岗区东大直街108号	85590001
52	哈尔滨农村商业银行群力支行	黑龙江省哈尔滨市道里区群力第五大道1519-1521号	82263678
53	哈尔滨农村商业银行爱建支行	黑龙江省哈尔滨市道里区上海街8-16号	84272712
54	哈尔滨农村商业银行学府支行	黑龙江省哈尔滨市南岗区中兴大道45号特2号商铺	51967268
55	哈尔滨农村商业银行进乡街支行	黑龙江省哈尔滨市香坊区进乡街145号	82681237
56	哈尔滨农村商业银行南极支行	黑龙江省哈尔滨市道外区南极街66号	51719831
57	哈尔滨农村商业银行尚志大街支行	黑龙江省哈尔滨市道里区尚志大街99号	87823103
58	哈尔滨农村商业银行果戈里支行	黑龙江省哈尔滨市南岗区果戈里大街183号	87202538
59	哈尔滨农村商业银行海城支行	黑龙江省哈尔滨市道里区文明街33号	58967677
60	哈尔滨农村商业银行群力家园支行	黑龙江省哈尔滨市道里区滇池东路1931号	84313825
61	哈尔滨农村商业银行哈西支行	黑龙江省哈尔滨市南岗区中兴大道501号	58697555
62	哈尔滨农村商业银行第七大道支行	黑龙江省哈尔滨市道里区第七大道1619号	84311709

 

第八节  风险控制状况

 

报告期内，本行对市场风险、信用风险﹑操作风险和流动性风险有充分认识，并采取了积极有效的防范措施，风险管理措施得到有效落实，各项业务继续顺利开展，业务经营未发生重大风险事故。但信用风险﹑市场风险、操作风险和流动性风险等仍将是本行在报告期以及未来经营中面临的主要风险。

一、信用风险情况

（一）存贷款风险

受疫情因素影响，消费和投资需求受到抑制，存款需求旺盛，存款市场竞争弱化。受疫情影响，贷款信用风险逐渐暴露，贷户第一还款来源不足，现金清收缓慢，重组难度加大。

我行不断调优存、贷款结构，充分考虑疫情下居民存款市场供给量相对充足的状况，分析、了解客户信息和产品需求，创新稳存、增存措施，加强与地方政府有关部门的沟通联系，加大财政性存款、机关团体存款营销力度，主动攻坚地方存款大户，积极争取各类低成本对公存款，着力改善存款结构。同时加大贷款投放力度，积极服务地方经济发展，持续落实普惠金融服务政策，大力支持各类小微企业、小微业主、个体工商户，提升普惠小微贷款增速与规模，克服疫情影响，为本地经济提供了强有力的资金支持。

• 综合收益风险

存贷款息差持续收窄，盈利管理能力面临严峻挑战。对此，我行强化措施维稳效益，增强开源节流工作效果，以保证发展质量、提升效能为主线，重点算好收入、成本、利润、风险账。一是加强收入管理，提高收入水平。二是严格成本管控，加强财务精细化管理。三是优化管理手段，加强债券交易能力建设，强化止损机制，确保交易纪律；稳步开展理财、票据业务。

• 市场风险情况

本行资产业务品种并未涉及复杂的金融衍生品，利率风险是本行面临的最主要的市场风险。随着利率市场化不断深入，我行将合理定价，并持续加强资产负债结构管理，合理控制资产负债的错配结构，有效防范利率风险。

三、操作风险情况

对柜面操作和资金平台等各项业务，严格按各专业管理制度规范操作，但根据以往内部常规检查、专项检查等结果来看，在信贷业务、柜面业务操作方面还存在一些问题。

操作风险防控方面，一是及时按照监管部门和上级部门的文件精神，结合新业务、新政策、新理论更新补充各项规章制度，确保规章制度的时效性、健全性及操作性。二是按照条线分工开展相关培训工作和督导检查工作，并对重点领域、重点环节开展案防专项检查，切实提升检查监督效能。三是加大案防教育力度，并有效落实奖惩机制，同时建立相应预警、举报机制，有效防控操作风险。

• 流动性风险情况

为持续发展、降低经营风险，我行着力建设流动性风险防控体系，通过加强制度建设、提高员工流动性风险管理意识、有效评估流动性风险指标、保持流动性管理部门独立性、有效性等措施，使流动性风险管理得到了较好的规范和强化。目前我行已建立了较为完善的流动性风险管理体系，制定了《哈尔滨农商银行流动性风险管理办法》，建立了各分支机构大额资金预报机制，资产负债结构合理。截至2021年末，我行流动性资产余额86.79亿元，流动性负债余额221.08亿元，流动性比39.26%，90天流动性缺口率33%，主要流动性指标保持在适当水平，资产与负债的期限搭配相对协调，资产具有较强的变现能力，货币市场融资能力较强。

五、声誉风险情况

自2013年开始舆情监测工作以来，我行的正面舆情信息呈现逐渐上升趋势，负面舆情信息一直维持在较低的水平。同时，健全了舆情风险处置制度，使舆情风险隐患在事前预防、事中监测和事后处置上，实现了常态化和长效性。按照省联社《黑龙江省农村合作金融机构声誉风险管理（暂行）办法》要求，为做好维稳工作，有效防范声誉风险，我行多措并举，全力以赴抓维稳。

六、战略风险情况

本行面临的战略风险主要是战略投资风险。截至2021年末，本行战略投资主要是对外发起设立1家村镇银行——哈尔滨农信村镇银行股份有限公司。从经营情况来看，截至2021年末，该村镇银行吸收存款22.22亿元，较年初减少0.45亿元，减幅1.98%；发放贷款7.58亿元，较年初减少0.28亿元，减幅3.56%；实现利润总额0.24亿元，净利润0.18亿元。

 

第九节  内部控制情况

 

2021年，本行坚持以业务经营为中心，以合规审计为基础，以风险审计为导向，围绕风险防控，进一步完善审计工作制度和岗位责任制，努力加强内部控制和风险管理，严谨、有序地开展审计工作，不断加强对内控制度、基础管理等方面的检查督导，切实履行审计工作职责。全年未出现案件及重大合规风险事故，继续保持安全稳健经营态势。2021年共计完成审计事项12个，其中序时审计2个，专项审计10个，全年审计事项共计发现问题207个，涉及业务1,309笔，金额66,484.77万元。序时审计中涉及的信贷业务、柜面业务中的风险事项如抹账、挂失、金库管理等检查覆盖面达100%。专项审计主要围绕着总行工作要求的新增贷款、激增贷款、不良贷款以及监管机构、省联社工作要求的绩效薪酬、关联交易管理、村镇银行等事项开展。

 

第十节  关联交易情况

 

本行的关联方主要包括持有本行5%以上股份或持有股份不足5%但对本行经营管理有重大影响的股东、董事会成员、监事会成员、高级管理人员、有权决定或者参与本行授信和资产转移的员工及上述人员的近亲属。

截至2021年末，本行发生关联交易情况如下：

本行法人股东及其关联方关联交易共5户，65,757.77万元,占比资本净额17.13%,其中：中融国际信托有限公司持股比例9.9%，总授信额45,000万元，表内外授信余额20,957.77万元，占比资本净额5.46%；厦门象屿股份有限公司及其关联方持股比例9.9%，总授信额45,000万元，表内外授信余额39,200万元，占比资本净额10.22%；哈尔滨宏达建设发展集团有限公司及其关联方持股比例9.9%，总授信额15,000万元，表内外授信余额1,600万元，占比资本净额0.42%；大兴安岭农村商业银行股份有限公司持股比例1.00%，总授信额20,000万元，表内外授信余额4,000万元，占比资本净额1.05%；大庄园肉业集团股份有限公司及其关联方持股比例4.95%，总授信额30,000万元，表内外授信余额0元。

（一）法人股东及其关联方与我行关联交易事项

截至2021年末，本行法人关联方关联交易共5户，其中中融国际信托有限公司持股比例9.9%，表内外授信合计29,517万元，占比资本净额8.10%；厦门象屿股份有限公司持股比例9.9%，表内外授信合计39200万元，占比资本净额6.31%；大兴安岭农村商业银行股份有限公司持股比例1.00%，表内外授信合计4,000万元，占比资本净额1.10%；黑河农村商业银行股份有限公司持股比例9.9%，表内外授信合计0元；伊春农村商业银行股份有限公司持股比例1.5%，表内外授信合计0元。本行关联集团交易共2户，其中厦门象屿股份有限公司持股比例9.9%，表内外授信合计26,595.30万元，占比资本净额7.30%；黑龙江大庄园肉业集团有限公司持股比例4.95%，表内外授信合计5,000万元，占比资本净额1.37%；本行全部关联方表内外授信净额65,112.30万元，占比资本净额17.88%。

1.与厦门象屿股份有限公司及其关联方的关联交易

（1）购买债券

①交易对手及交易事项

厦门象屿集团有限公司、厦门象屿股份有限公司公开发行的债券。厦门象屿股份有限公司为我行主要股东，持股比例9.9%。

②交易对手基本情况

象屿集团系根据厦门市人民政府于1995年11月8 日批准组建的国有企业集团，是厦门市人民政府国有资产监督管理委员会的全资企业，代表厦门市国资委履行国有资产管理职能的国有企业，作为保税区开发建设、内外融资、债权债务的主体，具体负责象屿保税区的开发建设和国有资产的经营运作及其保值增值，并为区内企业提供社会化、系列化服务。集团法定代表人：张水利,首次设立（工商注册）日期：1995年11月28日,统一社会信用代码：9135020026015919XW，企业地址：中国（福建）自由贸易试验区厦门片区象屿路99号厦门国际航运中心E栋11层01单元，注册资本15.75亿元，集团实际控制人为厦门市国资委。

厦门象屿股份有限公司前身为厦门特贸房地产开发公司，成立于1992年，注册资本为500万元。1999年以来，象屿股份经过多次增资扩股和股权变更，于2008年10月变更为股份有限公司，并更名为“厦门象屿股份有限公司”，折股后股东厦门象屿集团有限公司（以下简称“象屿集团”）持有象屿股份股本91.5%，股东象屿地产集团有限公司（以下简称“象屿地产”）持有总股本8.5%。

2015年12月，象屿股份完成非公开发行股票，股本增至11.71亿元。2017年12月，象屿股份完成配股发行，股本增至14.58亿元。2018年6月，象屿股份完成资本公积转增股本7.00亿元，股本增至21.57亿元。象屿股份注册地址厦门市现代物流园区象屿路99号厦门国际航运中心E栋7层08单元，法定代表人邓启东。经营范围为：各类商品和技术的进出口，谷物、豆及薯类批发；饲料批发；林业产品批发；其他农牧产品批发；其他预包装食品及散装食品批发；化肥批发；石油制品批发；纺织品、针织品及原料批发；棉、麻批发；供应链管理；贸易代理；国内货运代理；机械设备仓储服务；其他仓储业等。

③关联交易情况

哈尔滨农商银行投资厦门象屿集团有限公司2017年度第二期中期票据，期限5年，金额0.8亿元；厦门象屿股份有限公司2019年度第一期中期票据，期限3年，金额1.5亿元；厦门象屿股份有限公司2020年可续期公司债券（第一期）（品种一），期限2+N年，金额1.5亿元。

（2）发放贷款

①关联方与商业银行关系的性质

关联交易方富锦象屿金谷农产有限责任公司，为哈尔滨农商银行股东厦门象屿股份有限公司的下属孙公司。

②关联方基本情况

富锦象屿金谷农产有限责任公司，企业类型为有限责任公司，成立于2015年2月12日，注册资本为4500万人民币，法定代表人为陈代臻，经营状态为存续，工商注册号为230882100026374，注册地址为富锦市工业园区办公楼，经营范围包括一般项目：谷物销售；豆及薯类销售；农作物种子经营（仅限不再分装的包装种子）；食品销售（仅销售预包装食品）；畜牧渔业饲料销售；农业机械销售；农业机械租赁；食用农产品初加工；粮油仓储服务；包装服务；企业管理咨询；谷物种植；技术服务、技术开发、技术咨询、技术交流、技术转让、技术推广；农业生产托管服务；货物进出口；技术进出口；装卸搬运；肥料销售许可项目：肥料生产。公司立身于全产业链发展模式，立足于产业链上游和中游，主要为搭建综合化种植服务平台和打造现代化粮食仓储、贸易物流基地。

③签署协议的主要内容

富锦象屿金谷农产有限责任公司，项目贷款，合同约定贷款金额12,000万元，贷款期限五年，利率按每月20日公布的一年期LPR利率基础上增加46.76个基点执行，还款方式为按月结息，按计划还本。 

④关联交易的类型

贷款。

⑤关联交易的金额及相应比例

富锦象屿金谷农产有限责任公司，项目贷款，贷款金额12,000万元，贷款期限2017年6月30日至2022年6月28日，担保方式为保证担保，年利率4.1676%。贷款正常还本付息，贷款余额1,200万元。

⑥关联交易未结算项目的金额及相应比例

无。

⑦关联交易的定价政策

由总行审贷会审议进行定价。

2.与大庄园肉业集团股份有限公司的关联交易

（1）关联方与商业银行关系的性质

主要非自然人股东，持股比例4.95%。

（2）关联法人或其他组织的名称、经济性质或类型、主营业务、法定代表人、注册地、注册资本及其变化

    大庄园肉业集团股份有限公司，经济性质或类型：股份有限公司（非上市、自然人投资或控股）；主营业务：食品加工；设备租赁服务；机械设备、食品销售；普通货物仓储服务；货物进出口；牲畜屠宰；企业管理咨询；初级农产品销售；法定代表人：陈希滨；注册地：黑龙江省肇东市经济开发区创业大道490号；注册资本：贰亿柒仟万圆整。

（3）关联方所持商业银行股份或权益及其变化

大庄园肉业集团股份有限公司现持有哈尔滨农村商业银行股份有限公司股份9900万股，报告期内所持股份未发生变化。

（4）签署协议的主要内容

哈尔滨农商银行营业部为大庄园肉业集团股份有限公司贸易融资专项授信3亿元，授信用于办理进口代收项下押汇、进口信用证、信用证项下押汇、提货担保、境外代付业务及国内、国际贸易融资相关业务，授信期限1年。实际控制人陈希滨承担连带责任担保。

（5）关联交易的金额

    关联方大庄园肉业集团股份有限公司全资子公司哈尔滨大庄园国际贸易有限公司，于2021年3月19日办理进口押汇融资2笔，共计467,999.50美元，到期日2021年9月10日，年利率2%，已于2021年8月26日全部结清。

（6）关联交易未结算项目的金额及相应比例

无。

（7）关联交易的定价政策

大庄园肉业集团股份有限公司国际贸易融资年利率为2%，国内贸易融资业务年利率4.57%。根据市场情况，我行进行了利率合理调整，利率处于银行业进口押汇利率中高档水平。

3.与大兴安岭农商银行股份有限公司的关联交易

（1）交易对手及交易事项

大兴安岭农村商业银行股份有限公司、大兴安岭农村商业银行股份有限公司公开发行的债券。

（2）交易对手基本情况

大兴安岭农村商业银行（以下简称大兴安岭农商行）是由大兴安岭林业集团公司、北大荒农业股份有限公司、吉林九台农商银行、新华联控股有限公司等省内外大中型企业集团共同发起设立的地方性金融机构，成立于2010年12月29日，是黑龙江省首家农村商业银行，注册资本7亿元。目前辖黑龙江省呼玛县、塔河县、漠河县三家农村信用联社，海伦、五大连池两家惠丰村镇银行，以及海南省临高、乐东、东方三家惠丰村镇银行，共八家子公司，从业人员1100余人。

集团法定代表人：刘伟学

注册资本：柒亿元人民币

统一社会信用代码：912327005651782287

经营范围：吸收公众存款；发放短期、中期和长期贷款；办理国内结算；办理票据承兑于贴现；代理发行、代理兑付、承销政府债券；买卖政府债券、金融债券；从事同业拆借；代理收付款项及代理保险业务；提供保管箱服务；经中国银行保险监督委员会及其派出机构批准的其他业务。房屋租赁。资信调查，咨询，见证业务。电子商务。贵金属销售。

企业地址：大兴安岭地区加格达奇区兴安大街12号。

（3）关联交易情况

哈尔滨农商银行投资大兴安岭农商银行股份有限公司18大兴安岭农商二级债券，期限5+5年，金额0.4亿元。

（二）自然人关联交易事项

截至2021年末，关联自然人贷款3,293万元，其中：总行高管人员贷款余额198万元，总行信贷管理部、风险管理部、资产管理部、新区经营管理部人员有贷款余额的18户，贷款余额555万元，支行行长、外勤行长有贷款余额的51户，贷款余额共计2,540万元。
    以上贷款，均为正常贷款。

 

 

第十一节  重大事项

 

一、报告期内，2021年2月，经本行股东大会2021年第二次会议审议，通过2020年度利润分配方案并实施。

二、报告期内，2021年8月，经本行股东大会2021年第三次会议审议通过，选举展昭海、戚进、杨顺然、齐卫东、何怀安、金庆浩、杨晓宏、吴庆和、朱金库、陈希滨为董事，选举叶强、滕弘宇、李立伟、戚晓伟、马雷为独立董事。

三、本行原聘任会计师事务所于 2020年度审计工作结束聘任期满。本行2021年度年审会计师事务所变更为黑龙江容大会计师事务所。

四、报告期内，财务总监王德勋因个人原因辞去职务。