本行董事会、监事会及董事、监事、高级管理人员保证本报告所载资料不存在任何虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏，并对其内容的真实性、准确性和完整性承担个别及连带责任。

　　瑞华会计师事务所有限责任公司（特殊普通合伙）根据国内审计准则对本行2019年财务会计报告进行了审计，并出具了审计报告。

　　第二节 本行基本情况简介

　　一、法定中文名称：哈尔滨农村商业银行股份有限公司

　　（简称：哈尔滨农商银行，下称“本行”）

　　本行英文全称：HARBIN  RURAL　COMMERCIAL

　　BANK　CO.，LTD.

　　二、法定代表人：郭俊秋

　　三、联系地址：黑龙江省哈尔滨市道里区经纬二道街63号

　　联系电话：（0451）84291189

　　传  真：（0451）84291200

　　四、注册地址：黑龙江省哈尔滨市道里区经纬二道街63号

　　邮政编码：150016

　　网  址：www.hrbrcb.com.cn 

　　五、本行信息披露报告方式：本行网站（www.hrbrcb.com.cn ）

　　六、本行信息披露报告备置地点：本行董监办公室及基层主要网点。

　　七、本行网点和机构设置:共设网点62个，其中1个营业部、61个支行；总部设置职能部门19个，正式在编员工1241名。发起设立村镇银行1家，为哈尔滨农信村镇银行股份有限公司，下辖营业网点5家，其中：营业部1家，支行4家。

　　八、本行经营范围：（一）吸收公众存款;（二）发放短期、中期和长期贷款；（三）办理国内结算；（四）办理票据承兑与贴现；（五）代理发行、代理兑付、承销政府债券；（六）买卖政府债券、金融债券；（七）从事同业拆借；（八）代理收付款项及代理保险业务；（九）从事外汇业务；（十）从事银行卡业务；（十一）从事开办实物黄金和黄金租借及代理买卖业务；（十二）经国务院银行业监督管理机构批准的其他业务。

　　九、本行其他有关资料：

　　1.注册资本：人民币200000万元

　　2.成立日期：2015年10月8日

　　3.注册登记地点：哈尔滨市市场监督管理局

　　4.企业统一社会信用代码：91230100MA18W00M0Y

　　5.金融许可证机构编码：B0747H223010001

　　第三节 会计数据和业务数据摘要

　　一、截至报告期末的主要财务数据

　　单位：万元

主要会计数据	2019年度
营业收入	127,659.75
营业利润	61,823.20
利润总额	61,728.78
净利润	44,890.96
基本每股收益（人民币元）	0.22
平均总资产收益率（%）	0.97

　　二、监管指标情况

　　单位：万元

监管指标		监管标准	2019年12月31日
根据《商业银行资本管理办法（试行）	资本充足率（%）	≥10.5%	12.23
一级资本充足率（%）	≥8.5%	11.08
核心一级资本充足率（%）	≥7.5%	11.08
流动性比例（%）		≥25%	37.16
贷款拨备比（%）		≥2.5%	7.24
贷款拨备覆盖率（%）		≥130%	130.49
单一最大客户贷款集中度（%）		≤10%	8.03
单一最大集团客户授信集中度（%）		≤15%	14.62

　　三、资本的构成及变化

　　单位：万元

资本项目内容	2019年末余额
1.核心一级资本净额	315,936.11
2.一级资本净额	315,936.11
3.资本净额	348,749.75
4.信用风险加权资产	2,852,619.72
5.核心一级资本充足率（%）	11.08
6.一级资本充足率（%）	11.08
7.资本充足率（%）	12.23

　　四、报告期内股东权益变动情况

　　单位：万元

项目	股本	资本公积	其他综 合收益	盈余公积	一般风 险准备	未分配 利润	股东权益
期初数	200000	6,989.24	2,437.92	35,257.53	27,257.51	24,000.00	295,942.20
本期增加			1,652.95	4,489.10	10,000.00	6,401.87	22,543.91
本期减少
期末数	200000	6,989.24	4,090.87	39,746.63	37,257.51	30,401.87	318,486.11

　　第四节   财务报告

　　本行2019年财务会计报告已经瑞华会计师事务所有限责任公司根据国内审计准则进行了审计，并由注册会计师王丽、王睿签字出具了审计报告。（审计报告附后）

　　第五节  最大十户股东情况及报告期内股本变动情况

　　一、报告期内股本总额及股权结构变动情况

　　（一）在报告期内，本行股本总额为200,000万股，较2018年末未发生变化。

　　（二）报告期内股本变化情况

　　单位：万股、%

股份类型	2018年末			2019年末
户数	金额	占比	户数	金额	占比
1.法人股	10	138700	69.35	10	138700	69.35
2.自然人股	2196	61300	30.65	2256	61300	30.65
其中：职工股	1297	22882.2	11.44	1372	22842.2	11.42
合计	2206	200000	100	2266	200000	100

　　截至2019年末，本行股本总额为200,000万股，股本结构为：职工自然人1,372户，金额22,842.2万股，占比11.42%；社会自然人884户，金额38,457.8万股，占比19.23%；法人股10户，金额138,700万股，占比69.35%。

　　二、报告期内股东情况

　　（一）基本情况

　　截至2019年末，本行股东总数为2,266户，其中：法人股东10户，自然人股东2,256户，其中：职工自然人1,372户。

　　（二）本行前十户法人股东持股情况

　　单位：股、%

序号	股东名称	法人代表	持股金额	占总股 本比例
1	厦门象屿股份有限公司	张水利	198000000	9.90
2	永诚财产保险股份有限公司	许  坚	198000000	9.90
3	中融国际信托有限公司	刘  洋	198000000	9.90
4	哈尔滨禧龙国际商贸物流园区有限公司	吴进腾	198000000	9.90
5	哈尔滨宏达建设发展集团有限公司	杨晓宏	198000000	9.90
6	黑河农村商业银行股份有限公司	安久龙	198000000	9.90
7	黑龙江大庄园肉业有限公司	陈希滨	99000000	4.95
8	黑龙江远东木业有限公司	任瑞淼	50000000	2.50
9	伊春农村商业银行股份有限公司	侯  雪	30000000	1.50
10	大兴安岭农村商业银行股份有限公司	韩德斌	20000000	1.00

　　（三）本行主要股东及其控股股东、实际控制人、关联方、一致行动人、最终受益人情况

　　报告期末本行主要股东为厦门象屿股份有限公司、永诚财产保险股份有限公司、中融国际信托有限公司、哈尔滨禧龙国际商贸物流园区有限公司、哈尔滨宏达建设发展集团有限公司、黑河农村商业银行股份有限公司，均持股1.98亿股，持股比例均为9.9%；黑龙江大庄园肉业集团有限公司，持股0.99亿股，持股比例为4.95%；黑龙江远东木业有限公司，持股0.5亿股，持股比例为2.5%；伊春农村商业银行股份有限公司，持股0.3亿股，持股比例为1.5%；大兴安岭农村商业银行股份有限公司，持股0.2亿股，持股比例为1%。主要股东及其关联方情况如下：

　　厦门象屿股份有限公司的实际控制人是厦门象屿集团有限公司，其关联方包括厦门象屿集团有限公司、厦门象屿物流集团有限责任公司、泉州象屿物流园区开发有限公司、厦门象屿物流配送中心有限公司、厦门国际物流中心开发有限公司、福州象屿物流实业有限责任公司、厦门象屿农产投资有限责任公司、厦门象银投资合伙企业（有限合伙）、厦门象屿五金物流服务有限公司、上海象屿物流发展有限责任公司、厦门象屿商贸供应链有限公司、厦门象屿航运有限公司、泉州象屿石化有限公司、厦门象屿农产品有限责任公司、厦门象屿化工有限公司、厦门象屿兴宝发贸易有限公司、香港拓威贸易有限公司、乐高集团有限公司（S C Rakau Group Limited）、United Forestry Group Limited（林源资产公司）、香港亿旺国际贸易实业有限公司、香港象屿国际贸易发展有限公司、DILIGENCY SHIPPING CO., LIMITED（勤奋航运有限公司）、ADMIRAL SHIPPING CO., LIMITED（旗舰航运有限公司）、HK CONCORD SHIPPING CO., LIMITED（和谐航运有限公司）、BLOSSOMING  SHIPPING CO., LIMITED（发展航运有限公司）、香港象屿荣达有限公司（HONGKONG XIANGYU RONGDA LIMITED）、厦门象屿宝发有限公司、上海闽兴大国际贸易有限公司、天津象屿进出口贸易有限公司、福建兴大进出口贸易有限公司、广州象屿进出口贸易有限公司、象屿（张家港）有限公司、象屿重庆有限责任公司、岛象屿进出口有限责任公司、唐山象屿正丰国际物流有限公司、天津象屿立业物流有限责任公司、湖北象屿中盛粮油有限责任公司、荆州象屿中盛粮油有限责任公司、江阴象屿供应链管理有限公司、江苏象屿国贸有限公司、厦门屿商投资合伙企业（有限合伙）、厦门象屿铝晟有限公司、厦门象屿盛洲粮油有限责任公司、厦门象屿同道供应链有限公司、榆林象屿同道供应链有限公司、三门峡象屿同道供应链有限公司、厦门象屿物产有限公司、厦门振丰供应链有限责任公司、上海亿屿泰贸易有限责任公司、厦门振丰能源有限公司、厦门象屿新能源有限责任公司、厦门象屿中庚金属材料有限公司、上海象屿牧盛贸易有限公司、厦门兴融供应链科技有限公司、厦门象屿矿业有限公司、浙江亿象更新实业有限责任公司、浙江象屿石化有限公司、厦门象屿资源有限公司、厦门象屿鑫成供应链有限公司、厦门象森铝业有限公司、兰州泽屿贸易有限公司、山西欣晨帆贸易有限责任公司、厦门环资矿业科技股份有限公司、镇江新安德矿业有限责任公司、江苏大丰新安德矿业有限公司、江苏新安德超细粉体科技有限公司、厦门象屿速传供应链发展股份有限公司、上海象屿国际物流有限责任公司、成大物产（厦门）有限公司、厦门象屿太平综合物流有限公司、厦门特贸象屿发展有限公司、福州速传物流有限公司、福州速传保税供应链管理有限公司、福州胜狮货柜有限公司、厦门象屿胜狮货柜有限公司、厦门象屿龙得宝物流有限公司、厦门速传报关行有限公司、上海域疆供应链管理有限公司、厦门象屿报关行有限公司、新丝路发展有限公司、Silvan forest LLC(银帆林业有限公司）、天津象屿速传物流有限公司、广州象屿速传物流有限公司、上海象屿速传供应链有限公司、上海象屿钢铁供应链有限公司、青岛象屿速传供应链有限公司、深圳象屿速传供应链有限公司、郑州速传物流有限公司、天津象屿供应链管理有限公司、天津象屿智运物流有限责任公司、厦门象屿易联多式联运有限公司、象屿炜杰（山东）供应链管理有限公司、梁山象屿供应链有限责任公司、榆林象屿供应链管理有限公司、江苏象屿物产有限公司、厦门象屿智运物流有限责任公司、厦门象屿智慧物流港有限公司、厦门象明投资有限公司、厦门象屿智慧科技有限责任公司、福建省平行进口汽车交易中心有限公司、重庆象屿汽车供应链管理有限责任公司、黑龙江象屿农业物产有限公司、嫩江象屿农产有限公司、大连象屿农产有限公司、讷河象屿农产有限公司、讷河屿昌农产有限公司、五大连池象屿农业物产有限公司、依安县鹏屿商贸物流有限公司、黑龙江象屿金谷农产有限公司、富锦象屿金谷农产有限责任公司、北安象屿金谷农产有限责任公司、绥化象屿金谷农产有限责任公司、黑龙江象屿小额贷款有限公司、拜泉县象屿农产有限责任公司、甘南屿昌农产有限公司、嫩江县恒通农副产品有限公司、黑龙江北安农垦鸿盛农产品贸易有限公司、绥化象屿粮油科技有限责任公司、黑龙江象屿粮油科技有限公司、厦门象屿汽车有限公司、南通象屿海洋装备有限责任公司、厦门东南智慧物流港有限公司、厦门象屿供应链有限责任公司、象屿宏大供应链有限责任公司、浙江象屿金伟晖石油化工有限公司、河南象屿铝晟矿产品有限责任公司、厦门象屿医疗设备有限责任公司、徐州象屿供应链管理有限公司、Xiangyu USA Inc. 象屿（美国）有限公司、XIANGYU (SINGAPORE) PTE. LTD.（象屿（新加坡）有限公司）、GOLDEN BRICKS SHIPPING PTE. LTD.（金砖海运有限公司）、厦门象道物流有限公司、陕西象道物流有限公司、高安象道物流有限公司、三门峡象道物流有限责任公司、巩义市象道物流有限公司、青海象道物流有限公司、湖南象道物流有限公司、安阳象道物流有限公司、息烽象道物流有限公司、成都青白江象道物流有限公司、Superpen Limited、United Forestry Management Limited（联合森林管理公司）、青岛大美密封科技有限公司、天津象屿汽车供应链管理有限责任公司、福清胜狮货柜有限公司、厦门象屿南铁物流有限责任公司、厦门象屿胜狮物流科技有限公司、浙江象屿速传供应链有限公司、象晖能源（厦门）有限公司、象晖能源（巴彦淖尔市）有限公司、象晖能源（额济纳旗）有限公司、福建象屿壳牌石油有限责任公司、厦门集装箱码头集团有限公司、XIANGHUI ENERGY（SINGAPORE） PTE. LTD（象晖能源（新加坡）有限责任公司）、HONG KONG HING SIN INTERNATIONAL LIMITED（香港兴辰国际有限公司）、HONG KONG XIANGYU SUPERCHAIN ASSET MANAGEMENT CO., LIMITED、（香港象屿速传资产管理有限公司）、PT Super Supply Chain（速朋供应链（印度尼西亚）有限公司）、PT Obsidian Stainless Steel、北安象屿金谷生化科技有限公司、福建南平太阳电缆股份有限公司、富锦象屿金谷生化科技有限公司、黑龙江金象生化有限责任公司、江苏象屿投资有限公司、泉州象屿兴泓新材料有限公司、厦门东坪山旅游发展有限公司、厦门市闽台中心渔港建设发展有限公司、厦门市象屿兴泓商贸有限公司、厦门铁路物流投资有限责任公司、厦门象隆置业有限公司、厦门象盛镍业有限公司、厦门象屿创业投资管理有限公司、厦门象屿发展有限公司、厦门象屿房盟网络科技有限公司、厦门象屿港湾开发建设有限公司、厦门象屿金象控股集团有限公司、厦门象屿酒业有限公司、厦门象屿科技有限公司、厦门象屿商业发展有限责任公司、厦门象屿物业服务有限公司、厦门象屿小额贷款有限责任公司、厦门象屿兴泓超细材料有限公司、厦门象屿兴泓科技发展有限公司、厦门象屿兴泓特种材料有限公司、厦门象屿盈信信息科技有限公司、厦门象屿支付有限公司、厦门象屿资产管理运营有限公司、厦门象屿自贸区开发有限公司、厦门新为天企业管理有限公司、厦门易象通网络科技有限公司、厦门盈鑫汽车贸易有限责任公司、上海象屿投资管理有限公司、上海象屿物业管理有限公司、上海象屿物资有限公司、上海云间房地产开发有限公司、深圳象屿商业保理有限责任公司、苏州象屿地产有限公司、绥化象屿金谷生化科技有限公司、绥化象屿能源有限公司、天津天安泛科技园开发有限公司、象屿地产集团有限公司、重庆象屿物业服务有限责任公司、厦门黄金投资有限公司、厦门金融租赁有限公司、厦门闽台商贸有限公司、厦门市物联网产业研究院有限公司、厦门现代码头有限公司、富锦象屿金谷生化科技有限公司、厦门象屿金象融资租赁有限公司、厦门现代码头有限公司、锦州港象屿粮食物流有限公司、厦门胜狮艺辉货柜有限公司、大连港象屿粮食物流有限公司、张水利。

　　永诚财产保险股份有限公司的实际控制人是中国华能集团有限公司，其关联方包括中国华能集团有限公司、华能资本服务有限公司、永诚保险资产管理有限公司、永鑫保险销售服务有限公司、上海长晟置业有限公司、长城证券股份有限公司华能贵诚信托有限公司、华能碳资产经营有限公司、华能天成融资租赁有限公司 、枫信金融控股责任有限公司、深圳能源集团股份有限公司、北方联合电力有限责任公司、中国大唐集团资本控股有限公司、中国华电集团资本控股有限公司、国电资本控股有限公司、国家电投集团资本控股有限公司、瑞士再保险股份有限公司、许坚。

　　中融国际信托有限公司的实际控制人是经纬纺织机械股份有限公司，其关联方包括经纬纺织机械股份有限公司、中融基金管理有限公司、中融资产（北京）管理有限公司、北京中融鼎新投资管理有限公司、达孜县鼎瑞资本投资有限公司、达孜县鼎升资本投资有限公司、达孜县鼎诚资本投资有限公司、北京中融鼎泓投资有限公司、上海鼎慕投资管理有限公司、上海隆山投资管理有限公司、中融长河资本投资管理有限公司、哈尔滨中融鼎新置业有限公司、北京中融汇智人力资源有限公司、深圳中融宝晟资产管理有限公司、北京中融恒睿资本投资管理有限公司、中融世鸿资产管理有限公司、中融鼎兴资产管理有限公司、珺敦投资管理（上海）有限公司、中融汇今资产管理有限公司、达孜中融鼎盛资产管理有限公司、深圳中融丝路资产管理有限公司、上海辉致人力资源有限公司、中融国际控股有限公司Zhongrong International Holdings Limited（BVI）、中融资本控股有限公司ZHONGRONG CAPITAL HOLDING LIMITED(Cayman Islands开曼）、上海长昆投资管理有限公司、北京中融稳达资产管理有限公司、绍融投资管理（上海）有限公司、中融国际资本管理有限公司Zhongrong International Capital Management Limited（HK）、Blackhawk Investment Management Limited、中融国际财富管理有限公司Zhongrong International Wealth Management Limited（HK）、中融珺泰（国际）控股有限公司ZRT Grandton（International）Holding LTD、睿涞投资管理（上海）有限公司、中融平和证券有限公司ZHONGRONG PT SECURITIES LIMITED、中融平和财务有限公司ZHONGRONG PT FINANCE LIMITED、中融平和贸易有限公司ZHONGRONG PT TRADING LIMITED、中融国际资本管理有限公司（开曼）Zhongrong International Capital Management（Cayman）Limited、富标环球有限公司WEALTH POINTER GLOBAL LIMITED（BVI）、ZRC Management Limited、中融平和金融有限公司Zhongrong PT Capital Limited、中融国际债券2019有限公司Zhongrong International Bond 2019 Limited、中融珺泰投资管理（国际）有限公司、ZRT Grandton Investment Management (International) LTD、郑州宏大新型纺机有限责任公司、青岛宏大纺织机械有限责任公司、沈阳宏大纺织机械有限责任公司、沈阳宏大华明纺织机械有限公司、天津宏大纺织机械有限公司、常德纺织机械有限公司、宜昌经纬纺机有限公司、宜昌经纬机械有限公司、北京经纬纺机新技术有限公司、无锡宏大纺织机械专件有限公司、无锡经纬纺织科技试验有限公司、经纬舜衣智能针织技术（上海）有限公司、太原经纬电器有限公司、上海纬斯伯模具注塑件有限公司、经纬智能纺织机械有限公司、山西经纬精密机械制造有限公司、无锡经纬纺织机械销售服务有限公司、经纬纺织机械榆次物资有限公司、上海创安商贸有限公司、香港华明有限公司、America Jingwei Textile machinery  LLC、经纬津田驹纺织机械（咸阳）有限公司、JW-PROTTI MACCHINE TESSILI S.R、无锡经纬安捷节能技术有限公司、武汉纺友技术有限公司、经纬纺织机械新疆有限公司、常德经纬摇架科技有限公司、经纬舜衣纺织机械技术（东台）有限公司、中纺机日本研究院株式会社、鞍山经纬海虹农机科技有限公司、中植企业集团有限公司、哈尔滨投资集团有限责任公司、中国信托业保证基金有限责任公司、中国信托登记有限责任公司、刘洋。

　　哈尔滨禧龙国际商贸物流园区有限公司的实际控制人是吴庆和，其关联方包括吴庆和、哈尔滨中油石油物资装备有限公司、哈尔滨益穗园农业科技开发有限公司、哈尔滨东南商业广场有限公司、哈尔滨禧龙国际家居建材博览中心有限公司、吴进腾。

　　哈尔滨宏达建设发展集团有限公司的实际控制人是杨晓宏，其关联方包括黑龙江宏达生物科技有限公司、哈尔滨宏达国际汽车城有限公司、哈尔滨恒信典当有限公司、黑龙江省祥诚建筑安装工程有限公司、哈尔滨瑞通机动车检测有限公司、哈尔滨通惠拍卖有限公司、哈尔滨汇通融资担保有限公司、哈尔滨祥通机动车维修有限公司、天津自贸区宏达滨港国际贸易有限公司、融信保险代理有限公司、瑞斯融资租赁（天津）有限公司、黑龙江通河农村商业银行股份有限公司、黑龙江延寿农村商业银行股份有限公司、杨晓宏。

　　黑河农村商业银行股份有限公司无实际控制人，其关联方包括黑龙江科瑞环境生物科技有限公司、中金地（北京）投资管理咨询有限责任公司、山西尧都农村商业银行股份有限公司、嫩江北药研发种植有限公司、吉林九台农村商业银行股份有限公司、华西能源工业股份有限公司、黑龙江省鑫昌泰水泥集团有限公司、黑河市友民房地产开发有限责任公司、黑河市黑宝山矿业有限责任公司、黑河市东明装饰材料有限责任公司、黑河华泰房地产开发有限责任公司、北京银建投资公司、黑龙江北安农村商业银行股份有限公司、黑龙江嫩江农村商业银行股份有限公司、黑龙江五大连池农村商业银行股份有限公司、黑龙江逊克农村商业银行股份有限公司、黑龙江孙吴农村商业银行股份有限公司、哈尔滨幸福村镇银行股份有限公司、富锦幸福村镇银行股份有限公司、安达幸福村镇银行股份有限公司、嫩江幸福村镇银行股份有限公司、安久龙。

　　黑龙江大庄园肉业集团有限公司的实际控制人是陈希滨，其关联方包括哈尔滨大庄园国际贸易有限公司、黑龙江大庄园农牧业联化科技有限公司、黑龙江大庄园肉业连锁经营有限公司、陈希滨。

　　黑龙江远东木业有限公司的实际控制人是任瑞淼，其关联方包括黑龙江恒科经贸有限公司、哈尔滨三全工贸有限责任公司、任瑞淼。

　　伊春农村商业银行股份有限公司无实际控制人，其关联方包括哈尔滨金马房地产开发有限公司、哈尔滨春秋投资有限公司、哈尔滨哈投投资股份有限公司、伊春泓江实业有限责任公司、侯雪。

　　大兴安岭农村商业银行股份有限公司无实际控制人，其关联方包括大兴安岭林业集团公司、新华联控股有限公司、大兴安岭农工商联合公司、吉林九台农村商业银行股份有限公司、黑龙江北大荒农业股份有限公司、五大连池宝泉啤酒饮品有限责任公司、漠河农村商业银行股份有限公司、塔河农村商业银行股份有限公司、呼玛农村商业银行股份有限公司、临高惠丰村镇银行股份有限公司、乐东惠丰村镇银行股份有限公司、五大连池惠丰村镇银行股份有限公司、东方惠丰村镇银行股份有限公司、海伦惠丰村镇银行股份有限公司、韩德斌。

　　（四）本行主要股东股权质押情况

　　截至2019年末，本行主要股东共出质股权34,700万股，占本行股权总额的17.35%，其中：哈尔滨宏达建设发展集团有限公司共出质职权19,800万股，质押率100%；黑龙江大庄园肉业集团有限公司共出质职权9,900万股，质押率100%；黑龙江远东木业有限公司共出质职权5,000万股，质押率100%。我行已依据监管部门有关规定限制其在董事会、监事会及股东大会上的表决权。

　　（五）股东提名董事、监事情况

　　厦门象屿股份有限公司提名齐卫东为股权董事，永诚财产保险股份有限公司提名张弛为股权董事，中融国际信托有限公司提名金庆浩为股权董事，哈尔滨禧龙国际商贸物流园区有限公司提名吴庆和为股权董事，哈尔滨宏达建设发展集团有限公司提名杨晓宏为股权董事，黑河农村商业银行股份有限公司提名安久龙为股权董事，黑龙江大庄园肉业有限公司提名陈希滨为股权董事。黑龙江远东木业有限公司提名孙慧鹏为股权监事，伊春农村商业银行股份有限公司提名侯雪为股权监事，大兴安岭农村商业银行股份有限公司提名王伯东为股权监事。

　　（六）本行前十户自然人股东持股情况

　　单位：股、%

序号	股东名称	持股金额	占总股本比例
1	李 瑞	8500000	0.425
2	王  强	7000000	0.35
3	贺新学	5400000	0.27
4	王丽娟	5060000	0.253
5	李长洁	5000000	0.25
6	顾功群	5000000	0.25
7	刘燕华	4000000	0.2
8	金广芹	4000000	0.2
9	陈井伟	4000000	0.2
10	唐小美	4000000	0.2

　　第六节  薪酬情况

　　一、薪酬管理架构及决策程序，包括薪酬管理委员会（小组）的结构和权限

　　（一）薪酬管理架构及决策程序

　　1.管理架构

　　提名和薪酬委员会---考核问责委员会---人力资源部

　　2.决策程序

　　人力资源部根据《中国银监会关于健全农村合作金融机构激励约束机制的指导意见》、《中国银监会关于印发商业银行稳健薪酬监管指引》、《黑龙江省农村信用社薪酬分配的指导意见》和《黑龙江省农村信用社2019年经营考评办法》等管理办法，同业对标并结合实际，制定我行的薪酬管理办法；本行高级管理人员的薪酬分配方案需报董事会批准。

　　（二）薪酬管理委员会（小组）的结构和职责

　　1.结构

　　提名和薪酬委员会成员为奇数，至少应由三名董事组成，成员不能包括控股股东提名的董事。

　　提名和薪酬委员会委员的产生、调整和撤换，由董事会决定。

　　提名和薪酬委员会设主任委员一名，由独立董事担任，负责主持委员会工作。主任委员由全体委员选举产生。

　　每届提名和薪酬委员会任期与董事会一致,委员任期届满，可连选连任。期间如有委员不再担任本行董事职务，自动失去委员资格，并由董事会根据相关规定补足委员人数，补充委员的任职期限截至该委员担任董事的任期结束。

　　提名和薪酬委员会下设工作组，专门负责日常工作联络和会议组织等工作。工作组由人力资源部牵头协调，成员从本行员工中选任。

　　2.工作组职责

　　（1）负责提名和薪酬委员会的日常运作；

　　（2）安排提名和薪酬委员会会议并负责会议记录；

　　（3）负责做好提名和薪酬委员会决策的前期准备工作，对提请委员会审议的材料进行审查，确保管理层以适当方式向提名和薪酬委员会提交报告及会议文件；

　　（4）协调安排委员列席或旁听本行有关会议和进行调查研究工作；

　　（5）协助委员掌握相关信息，要求管理层提供相关资料和材料；

　　（6）负责提名和薪酬委员会与本行其他委员会的协调工作；

　　（7）其他由提名和薪酬委员会赋予的职责。

　　二、年度薪酬总量、受益人及薪酬结构分布

　　2019年度薪酬总额为23,278.35万元，其中：基本工资7,480.55万元，绩效工资15,253.00万元，津补贴542.10万元，奖金及其他2.7万元。

　　三、薪酬与业绩衡量、风险调整的标准

　　（一）薪酬与业绩衡量的标准

　　1.支行班子成员

　　每个季度根据支行12个定量指标的得分确定等级行级数，行长按等级行排名实行分级绩效工资。

　　2.存款业绩

　　按存款日均余额绩效，根据账户月日均余额、存款种类和存期对应不同定价标准，存款定价标准为0.05-4元/万元/月。

　　3.贷款业绩

　　按照贷款种类、贷款合同金额确定的正常贷款收息绩效定价为40-180元/万元。

　　国内贸易融资绩效计提标准按公司贷款标准上浮40%，国际贸易融资其他贷款同档次计价标准下浮50%。

　　4.业务量业绩

　　网点客户经理中的综合柜员、授权员、勾挑员、远程授权中心人员、风险监管员等业务笔数绩效按业务种类及复杂程度为每笔0.4-22元。

　　5.电子银行营销业务绩效

　　办理开通借记卡、手机银行、个人网银、企业网银、电话银行、手机银行金E盾业务、聚合支付、二维码行业应用等为2元-28元/户。

　　（二）风险调整的标准

　　按照《哈尔滨农村商业银行绩效薪酬延期支付实施细则》规定：

　　1.总行班子成员按绩效薪酬税前所得40%；

　　2.总行机关金融市场部、贸易金融部、网络金融部、个人及小微金融部、公司及机构业务部、三农业务部、风险管理部部长按绩效薪酬税前所得的10%；风险管理委员会成员、投资决策委员会成员、授信审批委员会成员按绩效薪酬税前所得的5%；部长是各委员会成员的不累加计算；

　　3.支行行长按绩效薪酬税前所得10-40%，二级行行长（正职）按绩效薪酬税前所得10-20%，二级行行长（副职）按绩效薪酬税前所得5%；

　　4.支行内勤行长（内勤主管）、外勤行长分别按绩效薪酬税前所得5%、5-20%；

　　5.营销客户经理按贷款利息收入绩效薪酬税前所得10-40%；

　　6.非信贷岗位的原贷款责任人员按绩效薪酬税前所得5%。

　　按年末风险金管理系统计算的“延期支付参考比例”确定。

　　四、薪酬延期支付和非现金薪酬情况，包括因故扣回的情况

　　2019年度薪酬延期支付总额512.85万元，其中：总行班子成员延期支付172.70万元，总行机关部长以及各委员会成员延期支付7.57万元，支行班子成员延期支付170.75万元，营销客户经理延期支付139.12万元，非信贷岗位的原贷款责任人员22.71万元。

　　2019年度未发放非现金薪酬。

　　2019年度攻坚战工作要求，年末根据各机构任务完成比例扣发各岗位员工绩效483万元。

　　五、高级管理层和对银行风险有重要影响岗位上的员工的具体薪酬信息

　　哈尔滨农商银行各岗位绩效薪酬按照第一届董事会及董事会提名和薪酬委员会2018年第一次会议决议执行。

　　1.关于《哈尔滨农商银行工资薪金管理暂行办法》、《哈尔滨农商银行等级行员管理暂行办法》、《哈尔滨农商银行客户经理制管理暂行办法》的决议；

　　2.关于哈尔滨农商银行高管薪酬情况的决议。

　　六、年度薪酬方案制定、备案及经济、风险和社会责任指标完成考核情况

　　无。

　　七、超出原定薪酬方案的例外情况，包括影响因素，以及薪酬变动的结构、形式、数量和受益对象等。

　　无。

　　第七节 公司治理情况

　　一、公司治理概况

　　本行严格遵守《公司法》、《商业银行法》、《商业银行公司治理指引》等相关法律法规，按照中国人民银行、中国银监会等监管部门颁布的相关规章要求，结合本行实际情况，不断完善公司治理相关制度和组织架构建设。报告期内，本行股东大会、董事会、监事会和高级管理层按照本行《章程》赋予的职责，依法独立运作，认真履行各自的权利、义务，没有违法违规的情况发生。

　　本行实行一级法人的授权经营体制，总行组织开展经营活动，负责统一的业务管理，实施统一核算、统一资金调度、分级管理的财务制度，下属各分支机构不具备法人资格，在总行授权范围内开展业务活动。

　　二、报告期内股东大会召开情况

　　报告期内，本行共召开了三次股东大会，第一次会议为2019年1月25日在总行六楼大会议室召开，出席本次会议的股东及委托代理人共107人，出席本次股东大会的股东共计代表有表决权股份137,960.2万股，出席本次股东大会的股东所持有的表决权股份占公司有表决权股份总数的83.46%。会议审议了《哈尔滨农商银行2018年度利润分配方案（草案）》，并以记名投票方式对该议案进行了审议表决，议案获股东大会有效通过。黑龙江现代律师事务所律师倪艳丽、梁晶两位律师见证了本次股东大会，并出具了法律意见书。

　　股东大会2019年第二次会议为2019年6月30日在总行六楼大会议室召开，出席本次会议的股东及委托代理人共112人，共计代表有表决权股份144,605.2万股，出席本次股东大会的股东所持有的表决权股份占公司有表决权股份总数的87.48%。会议审议了《董事会工作报告》、《监事会工作报告》、《2018年度财务决算报告》、《2019年度财务预算方案（草案）》、《董事会对董事2018年度履职评价报告》、《独立董事2018年度履职互评报告》、《监事会对监事2018年度履职评价报告》、《修订董事会议事规则》、《吴畅灏同志拟辞去董事职务》、《拟增补张弛同志为第一届董事会董事候选人》、《张水利同志拟辞去董事职务》、《拟增补齐卫东同志为第一届董事会董事候选人》等12项议案，并以记名投票方式对12项议案进行了审议表决，12项议案均获股东大会有效通过。黑龙江现代律师事务所律师倪艳丽、王伟两位律师见证了本次股东大会，并出具了法律意见书。

　　第三次会议为2019年9月27日在总行六楼大会议室召开，出席本次会议的股东及委托代理人共113人，出席本次股东大会的股东共计代表有表决权股份144,605.2万股，出席本次股东大会的股东所持有的表决权股份占公司有表决权股份总数的87.48%。会议审议了《哈尔滨农商银行关于计提贷款损失准备的报告》、《哈尔滨农商银行三年资本补充规划（2019年--2021年）》、《将本行股份转至股权登记托管中心登记托管》等3项提案，并以记名投票方式对3项议案进行了审议表决，议案获股东大会有效通过。黑龙江现代律师事务所律师倪艳丽、王伟两位律师见证了本次股东大会，并出具了法律意见书。

　　三、报告期董事会构成、变化及工作情况

　　报告期末，本行董事会成员有12人，其中：执行董事2人、独立董事2人、股东代表董事8人。董事会的构成符合监管要求和《公司章程》规定。报告期内，本行董事会召开会议9次，听取审议报告和议案35项，形成决议35项。全体董事恪尽职守，努力做到科学决策，注重维护本行和全体股东及存款人的利益。

　　报告期内，2019年6月，经本行股东大会2019年第二次会议审议通过，张水利、吴畅灏辞去董事职务，同时增补齐卫东、张弛为董事。

　　董事会下设战略发展委员会、审计委员会、风险管理委员会、关联交易控制委员会、提名和薪酬委员会、三农金融服务委员会、消费者权益保护委员会等七个专业委员会，委员会成员为4至10人。

　　四、报告期监事会构成、变化及工作情况

　　报告期末，本行监事会有成员7人，其中：职工监事4人，股东代表监事3人。监事会的构成符合监管要求和《公司章程》规定。报告期内，本行监事会召开会议4次，听取审议报告和议案18项，形成决议18项。其中,监事会对本行的董事、高级管理层履职监督和评价情况等进行讨论和审议，并对有关事项形成决议。除孙慧鹏监事外，其余监事本着对股东、存款人和相关利益人高度负责的精神，积极工作，认真履行职责。

　　监事会下设提名委员会和监督委员会，委员会能够严格按照议事规则履行职责。

　　五、报告期独立董事及工作情况

　　报告期末，本行独立董事两名，独立董事的人数、构成符合监管要求和《公司章程》规定。报告期内，独立董事都能够认真参加董事会及专门委员会会议，能够对本行和全体股东履行诚信和勤勉义务，按照法律、法规和本行章程的要求，忠实履行职责，维护本行权益。工作期间，独立董事尤其关注本行重大关联交易事项，能够独立履行职责，不受本行主要股东、实际控制人或者其他与本行存在利害关系的单位或个人的影响，发表独立意见，有效履行职责。

　　报告期内，本行召开董事会召开会议9次，共审议通过各类报告、议案35项，两位独立董事均参加了会议；本行召开各类专业委员会13次，共审议通过各类报告、议案21项，两位独立董事均参加了会议；2019年，两位独立董事均出席了本行三次股东大会。

　　报告期内，本行独立董事没有对本行董事会会议议案及其他事项提出异议。

　　六、报告期内高级管理层构成、变化及工作情况

　　本行高级管理层由1名副行长、1名财务总监组成。高级管理层对董事会负责，根据法律、法规、规章、本行章程和董事会的授权，组织开展本行的经营管理活动。

　　2019年，在多重挑战、风险和机遇并存的背景下，全行凝心聚力，主动适应，围绕发展、转型和控险，加快推进“专业化、流程化、持续化”进程，改革转型稳步推进，服务能力有效提升，风险控制基本有效，各项工作实现了稳中有进、稳中向好。截至2019年末，吸收存款376.98亿元，发放贷款及垫款266.21亿元，分别比年初增加35.46亿元和24.77亿元，增幅分别为10.38%和10.26%。截至2019年末，贷款损失准备金余额20.77亿元，比年初减少0.51亿元；不良贷款拨备覆盖率为130.49%，较年初增加56.61个百分点。本行五级分类不良贷款余额为15.91亿元，较年初下降0.08亿元。全年实现营业收入12.77亿元，实现净利润4.49亿元。

　　七、报告期部门设置和分支机构设置情况

　　（一）部门设置情况

　　根据业务发展和经营管理的需要，报告期末，本行共设立了公司金融部、三农及机构业务部、个人及小微金融部、金融市场部、贸易金融部、网络金融部、风险管理部、信贷管理部、资产管理部、计划财务部、运营管理部、董监办公室、办公室、人力资源部、党群工作部、科技部、纪检监察室、安全保卫部、审计部19个部门。

　　（二）分支机构设置情况

　　报告期末，本行共设有61家支行和1个总行营业部，具体情况如下：

序号	机构名称	机构地址	联系电话
1	哈尔滨农村商业银行营业部	黑龙江省哈尔滨市道里区经纬二道街65号	84291008
2	哈尔滨农村商业银行田地支行	黑龙江省哈尔滨市道里区田地街3号	87656575
3	哈尔滨农村商业银行新阳路支行	黑龙江省哈尔滨市道里区新阳路508号欧洲新城C栋4号门市	58875019
4	哈尔滨农村商业银行友谊支行	黑龙江省哈尔滨市道里区友谊路20号	84682390
5	哈尔滨农村商业银行宏达支行	黑龙江省哈尔滨市道里区机场路161号	88338246
6	哈尔滨农村商业银行安发支行	黑龙江省哈尔滨市道里区新阳路229号	84208891
7	哈尔滨农村商业银行万宝支行	黑龙江省哈尔滨市松北区万宝镇万宝大街107号	88114130
8	哈尔滨农村商业银行松浦支行	黑龙江省哈尔滨市松北区松浦大道530号	84092724
9	哈尔滨农村商业银行松北支行	黑龙江省哈尔滨市松北区祥安南大街1833号	88110976
10	哈尔滨农村商业银行太古支行	黑龙江省哈尔滨市道外区太古街716号	88374038
11	哈尔滨农村商业银行禧龙支行	黑龙江省哈尔滨市道外区先锋路6号	51858503
12	哈尔滨农村商业银行江北万达支行	黑龙江省哈尔滨市松北区恒源街590号房屋1-2层
13	哈尔滨农村商业银行道外支行	黑龙江省哈尔滨市道外区承德街64号	88375727
14	哈尔滨农村商业银行先锋支行	黑龙江省哈尔滨市南岗区先锋路587号	82549782
15	哈尔滨农村商业银行团结支行	黑龙江省哈尔滨市道外区天恒大街220号	82034069
16	哈尔滨农村商业银行民主支行	黑龙江省哈尔滨市道外区民主镇友谊村新立屯	82035595
17	哈尔滨农村商业银行哈东支行	黑龙江省哈尔滨市道外区哈东路96号	57672112
18	哈尔滨农村商业银行红旗大街支行	黑龙江省哈尔滨市道外区红旗大街709号	82443940
19	哈尔滨农村商业银行道里支行	黑龙江省哈尔滨市道里区顾乡大街150号	84318355
20	哈尔滨农村商业银行河松支行	黑龙江省哈尔滨市道里区河松街29号财智广场4号楼S9-10-11号	84674823
21	哈尔滨农村商业银行工程支行	黑龙江省哈尔滨市道里区工部街24号	84216592
22	哈尔滨农村商业银行通达街支行	黑龙江省哈尔滨市道里区通达街444号	84813437
23	哈尔滨农村商业银行鞍山支行	黑龙江省哈尔滨市南岗区鞍山街27号	87535288
24	哈尔滨农村商业银行新发支行	黑龙江省哈尔滨市道里区机场路575号	84100867
25	哈尔滨农村商业银行新农支行	黑龙江省哈尔滨市道里区机场路1378号	84101061
26	哈尔滨农村商业银行太平支行	黑龙江省哈尔滨市道里区太平镇中心大街162号	84118754
27	哈尔滨农村商业银行榆树支行	黑龙江省哈尔滨市道里区榆树镇望哈路105号	84321117
28	哈尔滨农村商业银行鸿翔路支行	黑龙江省哈尔滨市南岗区鸿翔路55号	82710036
29	哈尔滨农村商业银行嵩山路支行	黑龙江省哈尔滨市南岗区嵩山路71号宏洋综合楼1-3层6号	82385141
30	哈尔滨农村商业银行南直路支行	黑龙江省哈尔滨市南岗区南直路230号	51089062
31	哈尔滨农村商业银行辽河支行	黑龙江省哈尔滨市道外区红旗大街红旗小区79栋 楼	82370094
32	哈尔滨农村商业银行西大直街支行	黑龙江省哈尔滨市南岗区西大直街477号	86343644
33	哈尔滨农村商业银行王岗支行	黑龙江省哈尔滨市南岗区哈双路398号	86700144
34	哈尔滨农村商业银行红旗支行	黑龙江省哈尔滨市南岗区红旗乡红旗村	86721595
35	哈尔滨农村商业银行东莱支行	黑龙江省哈尔滨市道外区东莱街78号	88389288
36	哈尔滨农村商业银行黄河路支行	黑龙江省哈尔滨市南岗区新苑小区3-2楼3单元1-2层2号	87001035
37	哈尔滨农村商业银行香坊支行	黑龙江省哈尔滨市香坊区安埠街298－1号	84094666
38	哈尔滨农村商业银行香福路支行	黑龙江省哈尔滨市香坊区香福路112号	55133600
39	哈尔滨农村商业银行成高子支行	黑龙江省哈尔滨市香坊区哈成路186号	82056346
40	哈尔滨农村商业银行华南城支行	黑龙江省哈尔滨市道外区华南城精品B区E1-02、E1-03号	57756688
41	哈尔滨农村商业银行联盟大街支行	黑龙江省哈尔滨市平房区联盟大街42-1至42-2号	86510574
42	哈尔滨农村商业银行平房支行	黑龙江省哈尔滨市平房区谷丰东街3-5号	86501867
43	哈尔滨农村商业银行黎明支行	黑龙江省哈尔滨市香坊区军民街副102-6号	82682401
44	哈尔滨农村商业银行朝阳支行	黑龙江省哈尔滨市香坊区哈平路副555号	86674284
45	哈尔滨农村商业银行哈达支行	黑龙江省哈尔滨市南岗区学府路382-30号	86602466
46	哈尔滨农村商业银行南通大街支行	南岗区南通大街222号	82529497
47	哈尔滨农村商业银行哈西宜家支行	黑龙江省哈尔滨市南岗区哈西大街760号辰能溪树庭院南区22-1号商服	85920073
48	哈尔滨农村商业银行新城支行	黑龙江省哈尔滨市道里区新城花园4号楼10号、11号门市	83371606
49	哈尔滨农村商业银行商大支行	黑龙江省哈尔滨市松北区学海街1707号	58627678
50	哈尔滨农村商业银行清滨支行	黑龙江省哈尔滨市南岗区西大直街470号	86466411
51	哈尔滨农村商业银行南岗支行	黑龙江省哈尔滨市南岗区东大直街108号	85590001
52	哈尔滨农村商业银行群力支行	黑龙江省哈尔滨市道里区群力第五大道1519-1521号	82263678
53	哈尔滨农村商业银行爱建支行	黑龙江省哈尔滨市道里区上海街8-16号	84272712
54	哈尔滨农村商业银行学府支行	黑龙江省哈尔滨市南岗区中兴大道45号特2号商铺	51967268
55	哈尔滨农村商业银行进乡街支行	黑龙江省哈尔滨市香坊区进乡街145号	82681237
56	哈尔滨农村商业银行南极支行	黑龙江省哈尔滨市道外区南极街66号	51719831
57	哈尔滨农村商业银行尚志大街支行	黑龙江省哈尔滨市道里区尚志大街99号	87823103
58	哈尔滨农村商业银行果戈里支行	黑龙江省哈尔滨市南岗区果戈里大街183号	87202538
59	哈尔滨农村商业银行海城支行	黑龙江省哈尔滨市道里区文明街33号	58967677
60	哈尔滨农村商业银行群力家园支行	黑龙江省哈尔滨市道里区滇池东路1931号	84313823
61	哈尔滨农村商业银行哈西支行	黑龙江省哈尔滨市南岗区中兴大道501号	58697555
62	哈尔滨农村商业银行第七大道支行	黑龙江省哈尔滨市道里区第七大道1621-1629号	84311202

　　第八节  风险控制状况

　　报告期内，本行对市场风险、信用风险﹑操作风险和流动性风险有充分认识，并采取了积极有效的防范措施，风险管理措施得到有效落实，各项业务继续顺利开展，业务经营未发生重大风险事故。但信用风险﹑市场